Harmonisierung Zahlungsverkehr heute Fluch und morgen Segen?

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1 Öffentlich Harmonisierung Zahlungsverkehr heute Fluch und morgen Segen? UBS Treasurer Summit 2015 Stefan Eggli Corporate Treasury, Schweizerische Bundesbahnen SBB Carl Mantel Leiter Cash & Treasury Consulting, UBS AG 24./25. September 2015

2 Inhaltsverzeichnis Abschnitt 1 Abschnitt 2 Roadmap «Harmonisierung Zahlungsverkehr Schweiz» Präsentation Kunden Case 'Schweizerische Bundesbahnen SBB' 1

3 Abschnitt 1 Roadmap «Harmonisierung Zahlungsverkehr Schweiz»

4 Europäische Standardisierung als Treiber für ISO ISO als XML-basiertes Standard - Grundlage für den modernen europäischen Zahlungsverkehr Standardisierung des Zahlungsverkehrs in EU- und EWR-Ländern Verbindliche Ausserkraftsetzung der nationalen Standards (mit Übergangsfristen) - IBAN Pflicht (zusätzlich BIC bis 2016) - neues Format: XML nach ISO Standard - Seit 1. August 2014 im EU / Euro-Raum für Massenzahlungen von Firmen an EU-Banken Qualitativ verbessertes Leistungsangebot EU / Euro-Länder EU / Nicht-Euro-Länder EWR / Nicht-Euro-Länder Nicht-EU/EWR-Länder 3

5 Roadmap «Harmonisierung Zahlungsverkehr Schweiz» Überführung bestehender Verfahren, Standards & Formate in drei Phasen bis Phasen alte Meldungen (EUR) alte & neue (EUR) neue Meldungen alte Meldungen (CHF) alte & neue (CHF) (pacs, pain & camt) Überweisungen Betreiber Finanzinstitute (FI) Kunden Umstellung ZV-Infrastrukturen 1) Umstellung auf pacs (EUR/CHF) 2) Umstellung auf pain & camt (EUR/CHF) Umstellung auf pain & camt (EUR/CHF) 3) Ende Dienst- leistung EGA-B Phasen alte Einzahlungsscheine alte & neue Einzahl.scheine neue Belege Finanzinstitute (FI) Kunden Umstellung Einzahlungsscheine Umstellung Einzahlungsscheine Lastschriften Phasen alte Verfahren alte & neue Verfahren neues Verfahren Heutige Verfahren, Standards und Formate werden nicht mehr unterstützt / Enddaten: - Überweisungen im Interbank-Zahlungsverkehr (Mitte 2018) - Überweisungen im Kunde-Bank-Verkehr (Mitte 2018) - Lastschriften (Mitte 2018) - heutige orange (ESR) und rote (ES) Einzahlungsscheine (1. Quartal 2020) Betriebsphase Kunden Migrationsphase Remark: 1) Projekt SIC 4 Neue SIC-Architektur sowie Infrastrukturprojekt der PostFinance 2) Inkl. EGA-V, ESR & EZAG für Banken (ab 4. Quartal 2015) 3) Der Umstellungszeitpunkt (schwergewichtig ) auf pain & camt ist mit der Hausbank abzusprechen 4

6 Abschnitt 2 Präsentation Kunden Case 'Schweizerische Bundesbahnen SBB'

7 Harmonisierung Zahlungsverkehr heute Fluch und morgen Segen? Stefan Eggli, Corporate Treasury Schweizerischen Bundesbahnen SBB UBS Treasurer Summit 2015 Wolfsberg, 24/25. September 2015

8 Agenda ÚUnternehmen SBB ÚMotivation und Umsetzung ÚHerausforderungen ÚErwartungen

9 SBB Der grösste Mobilitätsdienstleister der Schweiz. Unsere Zahlen (Mio CHF) 2014 Betriebsertrag Betriebsaufwand Konzernergebnis 373 Personalbestand Konzern (FTE) Betriebsertrag der SBB.

10 Mehr Zahlen... 5,3 Millionen Kundinnen und Kunden 5,2 Millionen Eigentümer. SBB App most downloaded in CH (4.1 Mio). Die SBB vergibt der Wirtschaft jährlich Aufträge im Wert von 5.0 Milliarden Franken km Passagier Kilometer 2012 Welt Rekord! > facebook friends. Viertgrösster Arbeitgeber in der Schweiz mit 89 Nationalitäten und 150 Berufen Toiletten Spülungen pro Tag, CHF 10 Mio Unterhalts Kosten p.a.

11 Corporate Treasury in Zahlen ÚCash Management 110 Bankkonten mit 10 Banken 3 Cash Pools (CHF und EUR) mit drei Finanzinstituten Volumen im Zahlungsverkehr: Kreditoren/ Löhne CHF 9.1 Mia p.a., Instruktionen p.a. CHF 250 Mio Liquidity Facility von der SNB ÚFinanzierungen CHF 7.6 Mia fest verzinsliche und CHF 1.2 Mia (vor Hedge) variabel verzinsliche Schulden Hauptquelle für externe Refinanzierungen ist der Bund sowie die EUROFIMA in Basel ÚOrganisation 12 Personen in Headquarter

12 Harmonisierung und Migration bedeuten Risiken und Chancen.

13 Priorities of Swift Corporate Group Switzerland Issues 1. Harmonization of FIN Standards MT940, MT7xx, MT5xx etc. 2. CGI XML Harmonization between banks & countries 3. File Act availability corporate-to-corporate Direct corporate file exchange 4. SCORE Harmonization of contracts between banks 5. ebam Standardization of electronic bank account administration across banks 6. Connectivity Expand connectivity options based on cloudcomputing

14 Zentralisierung des Treasuries im Corporate Treasury wurde als Service Center für den ganzen SBB Konzern organisiert Ú Management des Zahlungsverkehrs Ú Management aller Bankkonten und Cash Pools Ú Planung und Kontrolle der Liquidität, aller Cash Flows und des Working Capitals Ú Investitionen sowie internen und externen Finanzierungen Ú Risiko-Management von Zinsen und FOREX sowie der Gegenparteien und Eventualforderungen

15 Integrierte Prozesse um den externen Marktanforderungen zu begegnen. èvereinheitlichung von Zahlungsformaten Fehlende öffentl. Finanzierungen Negativer Free Cashflow Harmonisierung ZV Ab 2013 Negative Zinsen Franken stärke Zentralisierung der Treasury Operations Optimierung des Cash- und Liquiditäts Management èintegration von èaufbau einer divisionalem System in SAP èintegration der Liquiditätsplanung in SAP zentralen in SAP integrierten Zahlungsplattform Migration Zahlungsverkehr èstammdaten Bereinigung èeinführung einer Inhouse Bank

16 Aufbau einer zentralen in SAP integrierten Zahlungsplattform. Ú Ziele Lösung für den unternehmensweiten Zahlungsverkehr mit zentraler Bankenkommunikation/ Elimination von Internet Banking Tools lieferte Basis für shared service center Elimination von Medienbrüchen zwischen SAP System und Zahlungssystem Reduktion von Zeichnungsberechtigungen auf wenige Personen Erreichen der SEPA Konformität Reduktion auf wenige Bank-unabhängige Zahlungsformate Ú Herausforderung Bank-Stammdaten-Bereinigung für Kreditoren und Debitoren Nutzung von einheitlichen XML Zahlungsschemas für alle Zahlungsformate für in- und ausländische Banken

17 Zielarchitektur ist eine in SAP integrierte Lösung. Bank Reconcilation SAP ERP/FI SAP ERP/TRM SAP integrated Payment Solution Remote Access for NON SAP Subs Manual Payments ACP Treasury Payments HR Payments NON SBB SAP/NON SAP subsidiaries I/C Payments Direct Debit (LSV) Collections (ISR) Bank Account Statements Service Bureau Swift Net Core Banks and Third Party Banks ebanking Tool ebanking Tool Intern et

18 SWIFT SCORE Anschluss Mitte Debit Direct / ESR Massenzahlungen in lokalen Formate Einzel Zahlungen MT101 Elekronische Kontoauszüge MT940 Intraday Kontoauszüge MT942 MT101 MT940, MT942 Hausbank Dritt-Bank

19 XML Ein Standard mit vielen Ausprägungen EPC SEPA XML ISO Lokale (SEPA) XML ISO / Ausprägungen Bank-spez. Globale XML ISO CGI Globale XML ISO 20022

20 SBB Zahlungsformate Gestern, Heute und in Zukunft e-rechnungen/ DebitDirect CGI V3 CAMT? «Heute» DD LSV CHF XML ISO CH CHF SEPA CT EUR MT940, Reporting DTACH EZAG DD, LSV CHF DTACH DTAUS, DTAZV, CBI, CFONB EUR MT940, Reporting

21 Schrittweise Implementierung zur Reduktion der operationellen Risiken Ú Project Plan 2014 Realisierung Konzept XML ISO/ Stammdaten-Konversion SEPA CT XML ISO CH Anschluss von NONSAP TGs Go-Live erfolgt Go-Live geplant Zielerreichung: Der SBB Zahlungsverkehr erfüllt die SEPA Normen. Vollständige Umstellung auf BIC/IBAN aller Stammdaten. XML ISO CH Formate sind erfolgreich ausgetestet und produktiv.

22 Unsere Erfahrungen bei der XML Einführung Hauptächlich organisatorische Herausforderungen : è Qualität der Stammdaten-Konversion für BIC und IBAN für CH. è «Effiziente» Nutzung der XML Formate. SEPA Einführung verlief reibungslos èzusatznutzen durch den Payment Status Report. aber XML ISO CH Einführung ist noch nicht abgeschlossen. èsix Validations Portal ist sehr hilfreich. ètestumgebungen der Banken sind nicht immer produktionsnahe. èprojekt Verzögerungen infolge Additional optional services. èhr-system unterstützt XML ISO CH noch nicht vollständig.

23 Unsere Erwartungen an die Banken und Software Lieferanten èvolle Unterstützung der Harmonisierungs Projekte im ZV CH. èvolle Unterstützung der ISO Standards sowie von additional operational Services einzelner Finanz Institute. èproduktionsnahe Testumgebungen für Firmenkunden. Projekt-Methodik grüne Banane genügt nicht. èaktive Mitarbeit bei der CGI Initiative mit entsprechender Unterstützung der Firmenkunden.

24 Nutzen wir die Chance der Harmonisierung.

25 SBB Corporate Treasury E&Y Treasury Summit, Zurich, 6- Nov

26 Kontaktinformation Carl Mantel Corporate & Institutional Clients, Transaction Banking Head Treasury & Cash Management Consulting UBS AG Max-Högger-Strasse 80 Postfach 8098 Zürich Tel Stefan Eggli Leiter Cashmanagement/ Middle- und Backoffice SBB AG Corporate Treasury Hilfikerstrasse 1, 3000 Bern 65 Telefon +41 (0) Mobile +41 (0) Fax +41 (0) / UBS Switzerland AG Postfach 8098 Zürich Tel