Finanzplanung. Vermögensplanung

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1 e RfW Vermögensplanung Finanzplanung für Hans Tüchtig und Johanna Tüchtig Musterstr Musterstadt überreicht durch Markus Knab RfW Ring freier Wirtschaftsberater Schloßhof Seefeld

2 Vermögensbilanz zum Hans Tüchtig und Johanna Tüchtig - Status vermögen bilien Versicherungen Geld & Wertpapiere Beteiligungen Unternehmen Vermögenswerte nach Klassen 5% 10% 34% 1... saldiert mit Verbindlichkeiten 10% 39% 11% 7% Aktiva Passiva (Werte in EUR) A. vermögen A. kredite bilie (privat) EFH München (eigengen.) ETW München (eigengen.) Kunst, Antiquitäten B. bilienkredite Gemälde ETW Berlin B. bilien C. Versicherungskredite bilie (vermietet) ETW Berlin D. Wertpapierkredite C. Versicherungen E. Beteiligungskredite Kapitalversicherungen Allianz F. Unternehmenskredite AXA Colonia Steuerrückstellung Praxis Rentenversicherungen Victoria G. Sonstige Kredite Riester Verbindlichkeiten D. Geld & Wertpapiere Sparbuch, Bausparverträge Bausparer Gemischtes Depot Investmentfonds Gold, Edelmetalle Goldmünzen E. Beteiligungen Schiffsbeteiligungen XY-Schiff Spezialfonds F. Unternehmen Praxis Arztpraxis (60' stpfl. bei Verkauf) G. Sonstiges Nettovermögen Vermögenswerte Bruttovermögen Weitere Informationen: Verschuldungsgrad 31% (= Verbindlichkeiten / Vermögenswerte)

3 Vermögensplanung "Gesamtergebnis" Hans Tüchtig und Johanna Tüchtig - Status Datum Dez 09 Dez 10 Dez 11 Dez 12 Dez 13 Dez 14 Dez 15 Dez 16 Dez 17 Dez 18 Dez 19 Dez 20 (Werte in EUR) Alter 49 / / / / / / / / / / / / 58 Steuerberechnung Einkünfte aus Land- und Forstwirtschaft Einkünfte aus Gewerbebetrieb Einkünfte aus selbständiger Tätigkeit Einkünfte aus nichtselbständiger Tätigkeit Einkünfte aus Kapitalvermögen Einkünfte aus Vermietung + Verpachtung Sonstige Einkünfte (Leibrenten etc.) Einkünfte ohne Einkunftsart Summe der Einkünfte Vorsorgeaufwendungen aus KV/PV Sonstige Vorsorgeaufwendungen Altersvorsorgeaufwendungen Altersvorsorgebeitrag. inkl. AG-Anteil Günstigerprüfung (mit BürgerEntlastG) Versorgungsfreibetrag Altersentlastungsbetrag Sonst. Abzüge (Spenden, außerg. Bel.) Vorsorge aus Riesterbeiträgen Vereinnahmte Riesterzulagen Abgeltungssteuer (gezahlt) Abgeltungssteuer (Nachzhl. / Erstattung) Verbrauchter Zinsfreibetrag Kinderfreibeträge Kindergeld Zu versteuerndes Einkommen vor KiSt Einkünfte mit Progressionsvorbehalt Einkünfte mit Fünftelregelung Einkommensteuer Kirchensteuer nominal Kirchensteuer effektiv Solidaritätszuschlag Steuerzahlung Vorauszahlung Zahlung VJ-Steuerverbindl. / -guthaben Steuerverbindlichkeit / -guthaben

4 Entwicklung von Einnahmen / Ausgaben Steuerpflichtiges Einkommen Liquidität nach Steuern Steuerzahlung Liquiditätskonto (Achse rechts)

5 Entwicklung der Vermögensstruktur zum Dez 2009 zum Dez 2014 zum Dez 2021 Untern 10% Liquidität 11% Beteilig 5% 33% Untern Beteilig 3% 31% Liquidität 44% 33% Versich 19% 4% Versich 22% 21% 3% 20% vermögen vermögen vermögen bilien bilien bilien Versicherungen Versicherungen Versicherungen 0 Geld & Wertpapiere Geld & Wertpapiere Geld & Wertpapiere Beteiligungen Beteiligungen Beteiligungen 0 Unternehmen Unternehmen Unternehmen 0 Sonstiges 0 Sonstiges 0 Sonstiges 0 Liquiditätskonto Liquiditätskonto Liquiditätskonto Bruttovermögen* Bruttovermögen* Bruttovermögen* Verbindlichkeiten Verbindlichkeiten Verbindlichkeiten 0 Nettovermögen** Nettovermögen** Nettovermögen** Realvermögen*** Realvermögen*** Realvermögen*** (*) Bruttovermögen entspricht der Summe der Vermögenswerte ohne Verbindlichkeiten. (**) Das Nettovermögen entspricht dem Saldo aus Vermögenswerten und Verbindlichkeiten. (***) Das Realvermögen ist das inflationsbereinigte Nettovermögen.