Wertschöpfungsmanagement in Banken

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1 Jürgen Moormann / Dirk Möbus Wertschöpfungsmanagement in Banken unter Mitarbeit von Martin Hillesheimer Christian Metzler Christian M. Zahn Lehr- und Lernbuch Bankakademie Verlag GmbH Technische Universität Darmstadt Fachbereich 1 Betriebswirtschaftliche Bibliothek Inventar-Nr. Abstell-Nr.: Sonnemannstr Frankfurt am Main Telefon 0 69/ Fax 0 69/

2 Inhaltsverzeichnis Inhaltsverzeichnis Abkürzungsverzeichnis 15 1 Umbruch des Bankensektors Das Ende der fetten Jahre Umweltanalyse Umweltanalyse als Untersuchungsinstrument Umwelt des deutschen Bankenmarkts Makroökonomische Umwelt Politisch-rechtliche Umwelt Demographische Entwicklung Soziokulturelle Trends Technologische Entwicklung Der deutsche Bankensektor im internationalen Vergleich Deutschland - ein stark zersplitterter Bankenmarkt Deutschland - overbranched Deutschland- ein unrentabler Markt Stärken und Schwächen der deutschen Kreditwirtschaft Wettbewerbskräfte auf dem deutschen Bankenmarkt Modell der Five Forces Bedrohung durch neue Konkurrenten Verhandlungsstärke der Abnehmer Bedrohung durch substituierende Produkte und Dienstleistungen Verhandlungsmacht der Lieferanten Wettbewerb unter den bestehenden Unternehmen Die fünf Wettbewerbskräfte im deutschen Bankensektor Bedrohung durch neue Konkurrenten Verhandlungsstärke der Abnehmer Bedrohung durch substituierende Produkte und Dienstleistungen Verhandlungsmacht der Lieferanten Wettbewerb unter den bestehenden Instituten Zwei mögliche Zukunftsszenarien für den deutschen Bankenmarkt 43

3 Inhaltsverzeichnis Vision und Strategie Warum muss sich eine Bank strategisch ausrichten? Grundelemente einer Strategie St. Galler Ansatz als Ausgangspunkt Normative Ebene Vision Unternehmenskultur Unternehmensleitbild Strategische Ebene Strategische Ziele Erfolgspotenzial und Erfolgsfaktoren Strategische Geschäftsfelder und -einheiten Markt- versus ressourcenbasierter Ansatz Marktbasierter Ansatz Ressourcenbasierter Ansatz Generische Wettbewerbsstrategien Einleitung in das Modell von Porter Umfassende Kostenführerschaft Differenzierung Konzentration auf Schwerpunkte Vergleich der drei Alternativen Weiterentwicklungen des Modells Differenzierung trotz Kostenoptimierung Porters Modell der Wertschöpfungskette Prozess der Strategieentwicklung 87 Klassische Formen der Aufbauorganisation Einleitung Bestimmungsfaktoren der Aufbauorganisation Bestimmt die Struktur den Erfolg eines Unternehmens? Alfred D. Chandler: Structure follows Strategy Das 7-S-Modell von Peters und Waterman Richard D'Aveni: Das Neue 7-S-Modell Grundlagen der klassischen aufbauorganisatorischen Gestaltung : Die Aufgabe als Ausgangspunkt Elemente der Aufgabe Aufgabenanalyse 113

4 Inhaltsverzeichnis Aufgabensynthese Klassische Konzepte der Aufbauorganisation Vertikale Betrachtung Einlinienorganisation Stab-/Linienorganisation Mehrlinienorganisation Horizontale Betrachtung Funktionale Organisationsstrukturen Divisionale Organisationsstrukturen Gemischte Organisationsstrukturen Funktionale und divisionale Organisationsstrukturen in Banken Kritik an den eindimensionalen Organisationsstrukturen Mehrdimensionale Organisationsstrukturen: Matrix- und Tensororganisation Zusammenfassung 138 Konzept des Lean Banking Theoretische Grundlagen Schritte zur Lean Bank Marktorientierung des Unternehmens Differenzierung der Filialsysteme Entflechtung der Overhead-Funktionen Profit-Center-Ausrichtung / Outsourcing der Servicefunktionen Theoretische Grundlagen des Outsourcing Outsourcing in Banken Integrierte Optimierung der Geschäftssysteme Reduktion der Produktkomplexität Standardisierung und Automation der Prozesse Bündelung der Aufgaben Just-in-Time-Logistik Konsequentes Management.der Geschäftssystemelemente Installierung operativer Leistungskennziffern Konzentration der Verantwortung im Linienmanagement Das Konzept der Management-Holding Allheilmittel Lean Banking? 179

5 10 Inhaltsverzeichnis Neue Institutionenökonomik Märkte und Hierarchien Der Markt-die Lösung aller Probleme? Information zwecks Koordination Vom Vertrag zur Institution Verträge " Institutionen Die Theorien der Neuen Institutionenökonomik Verhaltensannahmen der Akteure Property-Rights-Theorie Principal-Agent-Theorie Transaktionskostentheorie Transaktionskostencharakteristika Institutionen und Transaktionskosten Schlussbetrachtung 212 Entwicklung neuer Wertschöpfungsarchitekturen Notwendigkeit flexibler Organisationsstrukturen Einfluss elektronischer Märkte auf die Organisation Was ist Electronic Commerce? Electronic Commerce und die Transaktionskosten Fraktale Unternehmen Theoretische Grundlagen - von der Ordnung zum Chaos? Phänomene fraktaler Strukturen Fraktale im Unternehmen Ausblick Hybride Koordinationsformen Netzwerkunternehmen Arten von Netzwerkunternehmen Potenziale netzwerkartiger Unternehmensstrukturen Probleme von Netzwerkunternehmen Ausblick Virtuelle Unternehmen als eine Form der Netzwerkorganisation Begriff des virtuellen Unternehmens Ökonomische Potenziale Ausblick 249

6 Inhaltsverzeichnis Wertschöpfungsarchitekturen in der Bankwirtschaft Systematisierung innovativer Wertschöpfungsarchitekturen Realisierung innovativer Wertschöpfungsarchitekturen in der deutschen Bankenlandschaft Kooperation als Paradigma für höhere Produktivität Instrumentarium zur Gestaltung neuer Wertschöpfungsarchitekturen Klassische Ablauforganisation Verfahrens- vs. Produktinnovation Magisches Dreieck der Ablauforganisation Definitionen und Grundsätze der Ablauforganisation Funktionsorientierte Gestaltung von Arbeitsabläufen Das Konzept der Wertschöpfungskette Wertschöpfungskette nach Porter Neuere Ansätze der Wertschöpfung (Value Shop, Value Network) Grundlagen des Geschäftsprozessmanagements Systemdenken Charakteristika von Geschäftsprozessen Arten von Geschäftsprozessen Auswirkungen des Geschäftsprozessmanagements Weitere Anwendungsbereiche des Geschäftsprozessmanagements Qualitätsmanagement Balanced Scorecard Management operationeller Risiken Ansätze der Prozessgestaltung Empirischer und konzeptioneller Ansatz Das Konzept des Business Reengineering Definition Paradigmenwechsel bei der Geschäftsprozessgestaltung Rollen im Business Reengineering Erhebung und Darstellung von Geschäftsprozessen Identifizierung von Geschäftsprozessen Prozesslandschaft und Prozesshierarchien Priorisierung von Geschäftsprozessen Inhalte einer Prozesserhebung 318

7 12 Inhaltsverzeichnis Techniken der Prozesserhebung Dokumentenstudium Interview Beobachtung und Multimomentstudie Fragebogen und Selbstaufschreibung Laufzettelverfahren Schätzungen Vor- und Nachteile der unterschiedlichen Erhebungstechniken Techniken der Geschäftsprozessdokumentation Grafisch-strukturelle Prozessmodelle Prozesstabellen Brown-Paper-Methode ARIS-Methodik Nutzen von Modellierungswerkzeugen Analyse und Redesign von Geschäftsprozessen Analyse von Geschäftsprozessen Analyse der Prozesskomplexität Anzahl von Prozessvarianten Relative Häufigkeit von Prozessvarianten Relative und absolute Häufigkeit einzelner Aufgaben Weitere Techniken zur Analyse der Prozesskomplexität Analyse der Stärken und Schwächen eines Geschäftsprozesses Analyse der Prozesskosten Historische Entwicklung der Gemeinkosten Herkömmliche Verfahren der Kostenkalkulation Systematik der Prozesskostenanalyse Anwendung der Prozesskostenanalyse im Bankbereich Anwendungsbereiche der Prozesskostenanalyse Techniken des Geschäftsprozessdesigns Generelle Ansätze zur Verkürzung von Prozessdurchlaufzeiten Six Sigma- ein Konzept zur Produktivitätssteigerung Grundidee von Six Sigma Vorgehensmodell von Six Sigma Einsatzfelder Aktueller Einsatz von Six Sigma Erfolgsfaktoren für Six Sigma 360

8 Inhaltsverzeichnis Fazit Kreativitätstechniken Brainstorming Mind Mapping Morphologische Analyse Nutzwertanalyse zur Bewertung von Varianten IT zur Unterstützung des Prozessmanagements Projektmanagement Grundlagen des Projektmanagements Notwendigkeit von Projektmanagement Vertragsformen im Projektgeschäft Projektaufbauorganisation Projektphasen Projektdefinition ; Zielbildungsprozess Risikoanalyse Projektauftrag Projektplanung Projekt-Set-Up Projektdurchführung und -abschluss Widerständein der Projektarbeit 397 Stichwortverzeichnis '. 401