Zinsen pro Jahr. ca. 25 Monate Laufzeit. Immobilieninvestment (Stand ) meinstein Isartal. Geretsried bei Starnberg

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1 6% Zinsen pro Jahr Immobilieninvestment (Stand ) meinstein Isartal ca. 25 Monate Laufzeit Geretsried bei Starnberg

2 impressionen allgemeiner warnhinweis Der Erwerb dieser Vermögensanlage ist mit erheblichen Risiken verbunden und kann zum vollständigen Verlust des eingesetzten Vermögens führen.

3 keyfacts Das in Geretsried bei Starnberg Projekt meinstein Isartal Anschrift Steiner Ring 26, Geretsried Objektbeschreibung Neubau von drei Mehrfamilienhäusern (Häuser A - C) mit insgesamt 68 Eigentumswohnungen und 94 Tiefgaragenstellplätzen. Auf einer Grundstücksfläche von ca m² entstehen neue verkaufbare (Wohn-)Flächen von ca m². Die Wohnungen verfügen jeweils über einen Balkon oder eine Terrasse, haben Größen von ca m² und sollen im Einzelvertrieb veräußert werden. Lagebeschreibung Ruhiger Wohnort Geretsried im Alpenvorland mit guter Anbindung an München 15 Autominuten zum Starnberger See und bis nach Bad Tölz 40 Autominuten bis ins Zentrum von München und 43 Minuten mit der S-Bahn ab Wolfratshausen (S-Bahn Anschluss Geretsried geplant ab 2024/25) Ideal für Berufspendler: Bezahlbarer Wohnraum im Einzugsgebiet von München mit einzigartigem Naherholungswert Rahmendaten zum Investmentangebot Die Investoren stellen der GIEAG 120 Projekt GmbH, einer 100%-igen Tochter der GIEAG Immobilien AG, mit Sitz in Dietramszell bei Bad Tölz ein Nachrangdarlehen zur Verfügung, welches für das beschriebene Immobilienprojekt eingesetzt wird. Die Investoren werden durch die Erlöse aus dem Immobilienprojekt meinstein Isartal. Für das Nachrangdarlehen erhalten die Investoren folgende Konditionen: Feste Verzinsung (endfällig) 6% p.a. Laufzeit bis (ca. 25 Monate) * Mindestnachrangdarlehen 500 Highlights Investition in ein nachfragegerechtes Wohnimmobilienprojekt mit bezahlbaren Wohnungen im Einzugsgebiet von München. Auszahlungssperre verhindert Gewinnausschüttung an Nachrangdarlehensnehmerin bevor alle Investoren ihre Nachrangdarlehen samt Zinsen zurückerhalten haben.** Notariell beglaubigte, harte Patronatserklärung der GIEAG Immobilien AG i.h.v. 0,5 Mio. zugunsten der Nachrangdarlehensnehmerin.** Das Grundstück ist frei von Bebauung, die Baugenehmigung liegt vor, der Vertrieb ist gestartet. Nachrangdarlehensnehmerin ist der sehr erfahrene, börsennotierte Projektträger GIEAG Immobilien AG, mit dem Exporo bereits erfolgreich das Projekt Office & Tech Karlsruhe mitfinanziert hat.** Bei festgelegten Bauten- und Verkaufsständen gewährt die Bank eine Rückzahlung des eingebrachten Eigenkapitals der Gesellschafter. Dieses Kapital darf ausschließlich zur Rückzahlung der Nachrangdarlehen verwendet werden.** * Im Falle einer Kündigung der Nachrangdarlehensnehmerin bis zum verkürzt sich die Laufzeit der Nachrangdarlehen auf ca. 15 Monate bis zum ** Das Investmentangebot ist trotz Einsatz dieser Nachrangsicherheiten mit Risiken verbunden. Genauere Informationen hierzu entnehmen Sie bitte den Angebotsunterlagen, den dort aufgeführten Risikohinweisen sowie dem Vermögensanlagen-Informationsblatt (VIB).

4 das investment Das Das Investmentangebot richtet sich an Kapitalanleger, die kurzfristig in den deutschen Immobilienmarkt investieren und an dem Erfolg eines nachfragegerechten Immobilienprojekts partizipieren möchten. Die Investition in das Immobilienprojekt meinstein Isartal erfolgt in Form eines Nachrangdarlehens an die GIEAG Projekt 120 GmbH mit Sitz in Dietramszell bei Bad Tölz. anschließend einzeln veräußert. Die Rückzahlung inklusive der Verzinsung erfolgt zum Das Kapital kann bereits zum werden, wenn die Nachrangdarlehensnehmerin bis zum fristgerecht kündigt. Die Verzinsung beginnt mit dem Tag des Eingangs des Investmentbetrags. Wie im Projektträgergeschäft üblich, wurde die Projektgesellschaft GIEAG Projekt 120 GmbH von der GIEAG Immobilien AG zur Realisierung des Immobilienprojekts meinstein Isartal gegründet. Die Investoren profitieren von einer endfälligen Verzinsung in Höhe von 6,0% pro Jahr sowie einer kurzen Laufzeit von ca. 25 Monaten. In dieser Zeit werden die Mehrfamilienhäuser errichtet und die Wohnungen Das Nachrangdarlehen wird von der GIEAG Projekt 120 GmbH für die Realisierung des Projektes meinstein Isartal verwendet. Um die Finanzierungsstruktur im Rahmen der Revitalisierung des Immobilienprojekts meinstein Isartal zu optimieren, soll ein Teil der Finanzierung über Nachrangdarlehen abgedeckt werden.

5 nachrangsicherheiten die Struktur der Nachrangdarlehen Bevor den Anlegern ein Investment vorgestellt wird, trifft Exporo anhand von festgelegten formalen Kriterien eine Auswahl, sodass nur ca. 3 5% der angefragten Projekte als Investment angeboten werden. Der Einsatz folgender Nachrangsicherheiten ist vorgesehen: Der gesamte Zahlungsverkehr zwischen Anlegern und Nachrangdarlehensnehmerin (GIEAG Projekt 120 GmbH) erfolgt über einen Zahlungsdienstleister und wird von einer Treuhänderin koordiniert. Die Gelder werden erst an die Nachrangdarlehensnehmerin ausbezahlt, wenn die Treuhänderin die Auszahlungsbedingungen geprüft hat (Erklärung zur Auszahlungssperre der Gesellschafter der Nachrangdarlehensnehmerin, harte Patronatserklärung der Mutergesellschaft GIEAG Immobilien AG i.h.v. 0,5 Mio. und Rückzahlungsverpflichtung der Nachrangdarlehensnehmerin liegen vor).* Die Gewinne aus dem Verkauf der Wohneinheiten des Projektes meinstein Isartal dürfen erst an die Gesellschafter der Nachrangdarlehensnehmerin ausgezahlt werden, wenn alle Nachrangdarlehen der Investoren samt Zinsen worden sind. Hierzu liegt dem Treuhänder eine Erklärung zur Auszahlungssperre vor.* Bei Fertigstellung von Rohbau und Fenstern sowie 80% erfolgter Werkverträge und 50% Verkaufsstand der Wohneinheiten gewährt die Bank eine Rückzahlung von 0,75 Mio. des eingebrachten Eigenkapitals der Gesellschafter. Bei 70% Verkaufsstand werden weitere 0,75 Mio. und bei 90% Verkaufsstand weitere 1 Mio. frei. Dieses Kapital darf ausschließlich zur Rückzahlung der Nachrangdarlehen verwendet werden. Die Muttergesellschaft GIEAG Immobilien AG hat sich mittels einer notariellen, harten Patronatserklärung uneingeschränkt, unbedingt, unbefristet und unwiderruflich dazu verpflichtet, mit Beträgen bis 0,5 Mio. dafür Sorge zu tragen, dass die Nachrangdarlehensnehmerin in der Lage ist, ihre Verpflichtungen aus den Nachrangdarlehen zu erfüllen. Hierzu liegt eine harte Patronatserklärung vor. * Das Investmentangebot ist trotz Einsatz dieser Nachrangsicherheiten mit Risiken verbunden. Genauere Informationen hierzu entnehmen Sie bitte den Angebotsunterlagen, den dort aufgeführten Risikohinweisen sowie dem Vermögensanlagen-Informationsblatt (VIB). Die folgende Grafik soll Ihnen den Zahlungsfluss sowie den Einsatz der Nachrangsicherheiten noch einmal verdeutlichen: Anleger Secupay ag Sichere Ein- und Auszahlung der Investmentbeträge über die Secupay AG.* Treuhänder koordiniert Zahlungsverkehr dieser prüft die Auszahlungsbedingungen und die Zinszahlungen. Harte Patronatserklärung der GIEAG Immobilien AG über 0,5 Mio. zugunsten der GIEAG Projekt 120 GmbH. gieag projekt 120 gmbh (Projektgesellschaft / Nachrangdarlehensnehmerin) gieag immobilien ag (Gesellschafter) Auszahlungssperre verhindert eine Gewinnausschüttung an die Gesellschafter der Nachrangdarlehensnehmerin, bevor alle Investoren ihre Nachrangdarlehen samt Zinsen zurückerhalten haben. Geldanlage Geldauszahlung INFO Nachrangdarlehen sind zweckgebunden. Eine Verwendung für andere Zwecke ist nicht zulässig. * Die secupay AG ist ein Zahlungsinstitut im Sinne des Zahlungsdiensteaufsichtsgesetz (ZAG) und bei der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin), Graurheindorfer Str. 108, Bonn registriert (Registernummer: ).

6 makrostandort Bad Tölz-Wolfratshausen: malerischer Landkreis bei der Metropolregion München Foto: Morti Maus, Wikimedia Commons Im Süden des Regierungsbezirks Oberbayern in Bayern befindet sich der Landkreis Bad Tölz-Wolfratshausen. Flächenmäßig zählt er zu den größten Landkreisen Oberbayerns. Zudem verfügt er über einen weiteren Superlativ: Zu ihm gehört der über Meter hohe Schafreuter im Vorkarwendel, der einer der höchsten Gipfel der Region ist. Diese Bergwelt ist einer der Pullfaktoren von Bad Tolz-Wolfratshausen. Sowohl die Einheimischen als auch Urlauber genießen das malerische Ambiente sowie die Möglichkeit, sich zu allen Jahreszeiten sportlich in der bergigen Landschaft zu betätigen. Beachtenswert ist ferner, dass der Landkreis mit einer weiteren Attraktion aufwartet. Nordwestlich von ihm liegt der Starnberger See, der seit Jahrhunderten ein Ausflugsziel ist. Er lädt zu Wassersportarten, zu romantischen Picknicks und Spaziergängen ein. Von diesem hohen Naherholungswert profitiert Alt und Jung gleichermaßen. Vermutlich trägt er auch mit dazu bei, dass im Landkreis Bad Tölz-Wolfratshausen die Altersstruktur bunt durchmischt ist. Knapp die Hälfte der Bevölkerung ist zwischen 18 und 50 Jahre alt. Spektrum an Arbeitsplätzen. Beachtenswert ist ferner, dass die Gewerbegebiete sehr gut ausgelastet sind und somit ebenfalls die lokale Wirtschaft stärken. Zudem profitiert Bad Tölz-Wolfrasthausen von der Nähe zu Rosenheim und zur Metropolregion München. Viele Pendler leben in dem Landkreis, die täglich in die bayerische Hauptstadt zum Arbeiten aufbrechen. Sie profitieren von der hervorragend ausgebauten Infrastruktur, die ein rasches Erreichen der Großstadt per Auto, Bahn oder Bus ermöglicht. In Anbetracht der guten Infrastruktur, der räumlichen Nähe zu München und den zahlreichen Naherholungsmöglichkeiten verwundert es kaum, dass der Landkreis Bad Tölz-Wolfratshausen seit Jahren steigende Bevölkerungszahlen verzeichnet. Prognosen besagen, dass sich die Einwohnerzahl von rund Personen derzeit auch weiter erhöhen wird. Hervorzuheben sind ferner die überdurchschnittliche Kaufkraft je Einwohner und die unterdurchschnittliche Arbeitslosenquote. Sie spiegeln hervorragend wider, was für eine gesunde, florierende Region Bad Tölz-Wolfratshausen ist. Der lokale Tourismus beeinflusst die Wirtschaftskraft des Landkreises positiv und bietet zugleich ein breites

7 zu bezahlbaren Mietspreisen, und in der bayerischen Hauptstadt arbeiten. Es besteht ein Anschluss an die A 95 und die A 8, wodurch sich München mit dem Pkw gut erreichen lässt. Zudem bestehen diverse Busverbindungen zum Wolfratshausener Bahnhof und zu den Nachbargemeinden Penzberg, Königsdorf bis Bad Tölz und Bad Heilbrunn. Einen weiteren Impuls wird Geretsmikrostandort Geretsried: ein gut strukturiertes, naturnahes Städtchen bei München Im Norden vom oberbayerischen Bad Tölz-Wolfratshausen liegt die Stadt Geretsried, die zugleich die größte Stadt des Landkreises ist. Sie verzeichnet stetig wachsende Einwohnerzahlen: Lebten im Jahr 1840 noch 243 Personen in dem Ort, sind es 2016 bereits über Prognosen gehen davon aus, dass sich dieser Trend weiter fortsetzen wird. Die Gründe für die Attraktivität Geretsrieds sind vielfältig. Sie liegen unter anderem in der guten Ausstattung des Städtchens mit Bildungs- und Betreuungseinrichtungen, wovon insbesondere Familien profitieren. Ein wichtiger Faktor ist zweifelsohne die Nähe zur Metropolregion München. Zahlreiche Pendler zieht es nach Geretsried, die naturnah und beschaulich leben möchten, ried durch den Bau einer S-Bahnstrecke erhalten, die München mit der Ortschaft verbinden wird. Baufertigstellung der Strecke wird etwa 2024 sein. Ein Teil der Einwohner Geretsried arbeiten vor Ort. Die bedeutendsten Arbeitgeber stammen aus der Logistikbranche. Zu ihnen gehören unter anderem Weltkonzerne wie Hermes, DHL und DPD. Ob Arbeitsort in München oder in Geretsried: Alle Einwohner profitieren von dem hohen Naherholungswert ihrer Stadt. Sie ist eingebettet in eine malerische Landschaft, die von Bergen und Seen geprägt ist. Besonders hervorzuheben sind die Wanderund Skigebiete im Voralpenland. Außerdem sind es nur zehn Kilometer bis zum berühmten Starnberger See, der für Wassersportler und Erholungssuchende ein begehrtes Ausflugsziel ist. Eine hervorragende Auswahl an Einzelhandelsgeschäften komplettiert das Städteprofil von Geretsried. Von den großen Supermarktketten über Apotheken bis hin zu Delikatessengschäften ist alles für eine umfassende Nahversorgung vertreten. Auch internationale Fast-Food- Ketten wie Subway und große Bekleidungsgeschäfte wie C&A sind vorhanden. Sie tragen ebenso wie die Naherholungsmöglichkeiten, die Bildungseinrichtungen und der gute Verkehrsanschluss mit dazu bei, dass in Geretsried die Leerstandsquote bei Wohnungen gering ist und eine hohe Nachfrage nach Wohnraum zu erwarten ist. Fotos: Gras Ober, Wikimedia Commons

8 24 40 grundstückslage 8 Aschheim Poing 99 Hohenlinden Germering MÜNCHEN Gilching 96 Planegg Vaterstetten Gauting 8 Kirchseeon Taufkirchen Grafing bei München Starnberg Brunnthal 95 Glonn Berg Aying Starnberger See Egling Wolfratshausen 8 Holzkirchen projekt meinstein Isartal Dietramszell Geretsried Steiner Ring Kochelseeweg projekt meinstein Isartal Steiner Ring Seeshaupt 8 95 Miesbach Penzberg Bad Tölz Steiner Ring Terrasse Terrasse Wohnen Küche/ Essen Kind 1 Terrasse Terrasse Flur Küche/ Essen Wohnen Kind 2 Schlafen Wohnen Bad Diele Bad Schlafen Wohnen Flur Diele Bad Schlafen Küche/ Essen Bad Kind 1 WC/Dusche 045 Diele W Kind ,51 24 Küche/ Essen Schlafen Diele S N Küche/ Essen Bad Bad Küche/ Essen Wohnen Wohnen O Schlafen Schlafen Grundriss EG Haus C Terrasse Terrasse

9 das projekt Wohnen im Isartal: Bezahlbar und doch München so nah. Das Leben und Wohnen in München wird immer teurer. Mit dem Projekt meinstein Isartal wird hochwertiger, aber bezahlbarer Wohnraum im Einzugsgebiet von München geschaffen und das mit allen Vorzügen der einmaligen, bayerischen Voralpenregion. Mit rund pro m² werden die Neubauwohnungen im Schnitt deutlich günstiger angeboten als in München mit durchschnittlich etwa pro m². Auf dem rund 8.585m² großen Grundstück sollen insgesamt vier Mehrfamilienhäuser erbaut werden (Häuser A D). Das Immobilieninvestment meinstein Isartal wird ausschließlich für die Entwicklung der Häuser A C genutzt. Mit dem Haus D wird der soziale Wohnungsbau gefördert und dieses Gebäude anschließend entweder global veräußert oder im Bestand der GIEAG Immobilien AG gehalten. Die Häuser A C des Projekts meinstein Isartal werden insgesamt über 68 Eigentumswohnungen auf ca m² neu verkaufbarer (Wohn-)Fläche sowie 98 Tiefgaragenstellplätze verfügen. Die einzelnen Wohnungen des Projektes meinstein Isartal überzeugen nicht nur durch ihr Platzangebot, sondern auch durch eine optimale Raumaufteilung. Die klassischen Grundrisse sind unverspielt und gut durchdacht. Wohnen und Essen bilden in jeder Wohnung eine Einheit und schließen sich jeweils an die Küche an. Die Elternschlafräume und auch Kinderzimmer, die auch gut als Gästezimmer nutzbar sind, bieten ein großes Platzangebot. Jede Wohnung verfügt über ein Bad in Vollausstattung. Die Wohn- und Essbereiche sowie die Schlafräume sind mit Parkett ausgelegt und sorgen mit der Fußbodenheizung für ein wohngesundes, gemütliches Ambiente. In der Küche, in der Diele sowie im Bad werden stilvolle Bodenfliesen für pflegeleichten Komfort sorgen. Geräumige Freisitze erweitern den Wohnraum im Sommer um einen schönen Sonnenplatz. Die Dachterrassen bieten Weitblick und schenken Freiraum, aber auch die Loggien und Gartenterrassen mit bodentiefen Dreifach- Wärmeschutzfenster lassen viel Licht in die Räume. Die Flachdächer mit extensiver Begrünung setzen die ansprechend gestaltete Grünanlage des Ensembles weiter fort und schaffen nicht nur ökologische Ausgleichsflächen, sondern auch optische Akzente. Barrierefreiheit schafft Komfort für alle Altersgruppen und die Aufzüge bringen die Bewohner einfach von den Tiefgaragen bis in das oberste Geschoss. Finanzierungsstruktur Gesamtinvestitionskosten (in Euro) Erwarteter Projekterlös ca. 24,605 Mio Baubeginn 03/2017 1,526 Mio. Eigenkapital (vom Projektträger) 1,650 Mio. Investmentkapital (Exporo Anleger) 17,500 Mio. Fremdkapital Projektende (geplant) ca. 11/2018

10 projektträger GIEAG Immobilien AG Die GIEAG Immobilien AG ist ein börsennotierter Projektentwickler mit einem Fokus auf werthaltige Gewerbeund Wohngebäude ist die GIEAG als Projektgesellschaft gegründet worden. Heute kann das mittelständische Familienunternehmen auf eine lange Liste erfolgreich realisierter Projekte zurückblicken und gilt als solider, verlässlicher Partner rund um die Entwicklung aussichtsreicher Immobilien. Das Unternehmen wird von den Vorstandsmitgliedern Philipp Pferschy (seit 2012), und Thomas Männel (seit 2016) geleitet. Anteilseigner sind mit rund 92,9% die Gründerfamilie, rund 6% befinden sich im Streubesitz und rund 1,1% werden durch eigene Anteile gehalten. München und Gaggenau bei Karlsruhe deckt die GIEAG den gesamten süddeutschen Raum ab. Die detaillierte Kenntnis der regionalen Standorte und Märkte ist ein entscheidender Baustein für den nachhaltigen Erfolg ihrer Projekte. Das Kompetenzteam der GIEAG ist derzeit mit einem Portfolio bestehend aus Logistik-, Büro- und Wohnimmobilien betraut. Die einzelnen Projektvolumina bewegen sich zwischen 5 und 65 Mio.. Mit dem Firmensitz in München sowie Niederlassungen in Dietramszell bei Referenzprojekte der GIEAG IMMOBILIEN AG OASIS II Stuttgart DENKRAUM MÜNCHEN (PARKSTADT SCHWABING) Nutzung... Büro Gesamtmietfläche... ca m² Fertigstellung Projektvolumen... ca. 53 Mio Foto: Nutzung... Büro Nutzungsfläche... ca m² Fertigstellung Projektvolumen...ca. 30,5 Mio Foto: Milo Milovanovic BRAINLAB FELDKIRCHEN BEI MÜNCHEN MARK XIII MÜNCHEN (PARKSTADT SCHWABING) Nutzung... Büro Nutzungsfläche... ca m² Fertigstellung Projektvolumen...ca. 28,6 Mio Foto: Florian Pipo Nutzung... Büro Nutzungsfläche... ca m² Fertigstellung Projektvolumen...ca. 34,1 Mio

11 exporo referenzprojekte 7 Eichen Hamburg investiertes Kapital Holz 5¼ Hamburg investiertes Kapital Mein ohmoor Hamburg investiertes Kapital Ostseeheilbad Zingst Zingst investiertes Kapital Drosselgärten Hamburg investiertes Kapital vis a vis Potsdam investiertes Kapital Barrio E Hamburg investiertes Kapital Feldbrunnenstrasse Hamburg investiertes Kapital globus villa Leipzig investiertes Kapital Kaufhausheld Leipzig investiertes Kapital friedrichstrasse Koblenz investiertes Kapital Riehlufer Berlin investiertes Kapital zülpicher strasse Köln investiertes Kapital am taunus Schwalbach investiertes Kapital students living Lübeck investiertes Kapital neu fahrland Potsdam investiertes Kapital kastanienpark Dresden investiertes Kapital galerie gifhorn Gifhorn investiertes Kapital office & tech karlsruhe Karlsruhe investiertes Kapital tuchfabrik Malchow investiertes Kapital Eine vollständige Übersicht der Exporo-Referenzen finden Sie auf: /Projekte

12 Mehr erfahren Sie auf Exporo AG Großer Burstah Hamburg Tel Mail. Vertreten durch den Vorstand Dr. Björn Maronde, Simon Brunke, Julian Oertzen, Tim Bütecke Die Angaben und Zahlen in dieser Unterlage wurden nach gewissenhafter Prüfung und mit großer Sorgfalt erstellt. Eine Haftung für den Eintritt der Renditeprognosen sowie für zukünftige Abweichungen durch rechtliche, wirtschaftliche, steuerliche und technische Änderungen kann trotzdem nicht übernommen werden. Es wird versichert, dass keine unrichtigen Angaben gemacht wurden oder nachteilige Tatsachen verschwiegen wurden. Fotografien, Pläne und Zeichnungen sind unverbindliche Illustrationen und erheben keinen Anspruch auf Vollständigkeit und Genauigkeit. Der Anbieter geht von der Richtigkeit der Angaben aus. Der Prospekt kann für den Nachrangdarlehensgeber nur eine Informationsgrundlage über das Investitionsangebot und die Investitionsstruktur darstellen. Interessierte Anleger, denen die notwendigen Fachkenntnisse für eine derartige Anlageform fehlen, sollten daher keine Investitionsentscheidung treffen, ohne sich durch Experten beraten zu lassen.