von Philipp Wackerbeck 522 Seiten, Uhlenbruchverlag, 2006 EUR 79,- inkl. MwSt. und Versand ISBN

Transkript

1 Reihe Finacial Planning, Band 7 PRIVATE FINANZPLANUNG BEI VERSICHERUNGSUNTERNEHMEN Die kundenorientierte Neugestaltung des Geschäftsmodells von Philipp Wackerbeck 522 Seiten, Uhlenbruchverlag, 2006 EUR 79,- inkl. MwSt. und Versand ISBN Vorwort der Herausgeber Vorwort des Autors Inhaltsübersicht Inhaltsverzeichnis Abbildungsverzeichnis Tabellenverzeichnis Abkürzungsverzeichnis I III VII IX XV XIX XXI 1 Einleitung Problemstellung und Zielsetzung Theoretischer Bezugsrahmen Abgrenzung und Gang der Untersuchung 9 2 Konzeptionelle Basis Das Geschäftsmodell von Versicherungsunternehmen Begriffbestimmung Besonderheiten der Versicherungsproduktion Wertschöpfungskettenkonzeptionen von Versicherungsunternehmen Der Vertrieb des Versicherungsunternehmens Die Bedeutung des Vertriebs Systematisierung der Vertriebswege Unternehmenseigene Vertriebswege Unternehmensgebundene Vertriebswege Unternehmensfremde Vertriebswege 33

2 Wirtschaftliche Bedeutung der einzelnen Vertriebswege Un-/Abhängigkeit der Vertriebswege Instrumente der Vertriebssteuerung Monetäre Anreizsysteme Nicht-monetäre Anreizsysteme Private Finanzplanung Begriffsbestimmung Überblick über vorhandene Definitionen Kritischer Vergleich der vorgestellten Definitionen Einordnung in die Systematik der Beratungsformen Abgrenzung zur Allfinanz-Beratung Gestaltungsmerkmale der Dienstleistung Private Finanzplanung Prozessmodelle Inhaltsspektrum und Formen Finanzplanungsaktivitäten von Versicherungsunternehmen Zusammenfassung der konzeptionellen Basis Strategisches Rational der Integration des Finanzplanungs-Ansatzes Private Finanzplanung als innovative Beratungsleistung Inkompatibilität von Finanzplanungs-Ansatz und klassischem Geschäftsmodell Innovationscharakter der Privaten Finanzplanung Innovationsgrad der Privaten Finanzplanung Vorteilhaftigkeitsanalyse der Integration Allgemeine Vorteile für Finanzdienstleister Versicherungsspezifische Vorteile Nachteile der Integration Theoriebasierte Integrationsempfehlungen Produktorientiertes Positionierungsmodell Wertschöpfungskettenspezifisches Positionierungsmodell Kompetenzbasierte Handlungsalternativen Integrationstrategien Aktive Integrationsstrategie: Differenzierung Passive Integrationsstrategie: Reaktion auf Umweltänderung Zusammenfassung des strategischen Rationals 104

3 4. Dimensionale Analyse der Integration des Finanzplanungs-Ansatzes Externe Dimension: Veränderungen der Unternehmensumwelt Wettbewerbsumfeld Produktorientiertes Wettbewerbsumfeld Bedürfnisorientiertes Wettbewerbsumfeld Wettbewerbsposition von Versicherungsunternehmen Wirtschaftliche Realität der Wettbewerbsposition Rechtliche Rahmenbedingungen Konkrete Veränderungsgebiete Das Alterseinkünftegesetz Die EU-Vermittlerrichtlinie VVG-Novelle Die MiFID Richtlinie Problematik von Wirkungsprognosen im Hinblick auf die Veränderung rechtlicher Rahmenbedingungen Nachfrage und Kundenanforderung Entwicklungsdeterminanten Nachfragemodell von Tilmes Nachfragemodell von Hochberger Kundenanforderungen Inhalte der Privaten Finanzplanung Beratungspräferenzen Umsetzungspräferenzen Vergütungspräferenzen Spezielle Anforderungen an Versicherungsunternehmen Interne Dimension: Umsetzung der Integration Integrationsmodelle Separate Geschäftseinheit Vollständige Integration Partielle Integration Organisationstransformation Strategie Organisation Kultur Technologie Zusammenfassung der dimensionalen Analyse 165

4 5. Multimethodische empirische Untersuchung Grundlagen der multimethodischen empirischen Untersuchung Forschungsziel und Bezugsrahmen Forschungsmethodik Quantitative empirische Untersuchung Zielsetzung und Forschungsstrategie Gegenstand und Umfang der empirischen Untersuchung Design der Datenerhebung Aufbau der Erhebungsinstrumente Pretesting Durchführung der Datenerhebung Befragungsablauf Struktur des Rücklaufs Design der Datenauswertung Ergebnisse der quantitativen empirischen Untersuchung Definition von Kundenclustern Kundencluster nach psychografischen Merkmalen Kundencluster nach Haushaltseinkommen Bekanntheitsgrad und Erfahrung mit der Privaten Finanzplanung Nachfragestruktur Beratungsakzeptanz und Entscheidungsunterstützung Beratungspräferenzen Umsetzungspräferenzen Zuzahlungsbereitschaft Nachfragegründe Potenzielle Nachfrage Anbieterpräferenzen Einstellungen zu Versicherungsunternehmen Zusammenfassung und Ableitung von Gestaltungsempfehlungen Qualitative empirische Untersuchung Zielsetzung und Forschungsstrategie Gegenstand und Umfang der empirischen Untersuchung Design der Datenerhebung Leitfadenorientierte Experteninterviews als Erhebungsmethode Aufbau des Erhebungsinstruments Festlegung von Grundgesamtheit und Stichprobe Gütekriterien qualitativer Forschung 305

5 Design der Datenauswertung Gegenstandsbezogene Theoriebildung Auswertungsstrategie von Schmidt Ergebnisse der qualitativen empirischen Untersuchung Struktur der Stichprobe Veränderung der Unternehmensumwelt Die Veränderungen des Wettbewerbsumfeldes Anpassungsdruck Ausgangsposition Fähigkeiten der Organisation Vertrauensbasis Bedeutung der Unabhängigkeit Offene Produktarchitektur Kooperation Konkurrenzwahrnehmung Veränderung rechtlicher Rahmenbedingungen EU-Vermittlerrichtlinie Das Alterseinkünftegesetz Nachfrage nach Privater Finanzplanung Beurteilung der Nachfrage Zahlungsbereitschaft Umsetzung der Integration Integrationsmodelle Private Finanzplanung als separate Geschäftseinheit Vollständige und partielle Integration Organisationstransformation Unternehmenshistorie Fähigkeiten der Mitarbeiter Vertriebssteuerung Incentivierung Altersstruktur des Vertriebspersonals Systemunterstüzung Erfolgsfaktoren der Integration Zusammenfassung und Ableitung von Gestaltungsempfehlungen Zusammenfassung der multimethodisch-empirischen Untersuchung 394

6 6. Zusammenfassung, Implikationen für die Praxis und Ausblick Zusammenfassung Implikationen Ausblick 409 Anhang 413 Literaturverzeichnis 441