für die Stadt Wunsiedel
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- Arnim Schubert
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1 für die Stadt Wunsiedel
2 Inhalt I. Kennzahlenspiegel II. Verschuldungsstruktur im Zeitablauf III. Szenarioanalysen zukünftiger Zinszahlungen IV. Optimierungsvorschlag V. Annahmen VI. Übersicht Darlehen und Zinssicherungsinstrumente VII. Anhang und Erläuterungen VIII. Marktübersicht
3 Kennzahlenspiegel des Portfolios - Bestandskennzahlen - Ermittlung zum Bewertungsstichtag - Bewertungsstichtag Tag, zu dem die Analyse durchgeführt wurde Analysezeitraum des Portfolios Zeitspanne, welche Gegenstand der Analyse ist Gesamtverschuldung Davon Investitionskredite Davon Fremdwährung Derivate 43,64 43,64 0,00 20,60 () (100%) (0%) (47%) Absolute Höhe in Mio. EUR Absolute Höhe in Mio. EUR (in % der Gesamtverschuldung) Absolute Höhe in Mio. EUR (in % der Gesamtverschuldung) Absolute Höhe in Mio. EUR (in % der Gesamtverschuldung) Gesamtlaufzeit des Portfolios Enddatum des am längsten laufenden Darlehens bzw. Derivats im Portfolio Zinsbindungsquote 96,85% Alternativer Festzinssatz 3,65% Prozentualer Anteil von Festzinskrediten - unter Berücksichtigung von Derivaten - an der Gesamtverschuldung Einheitlicher äquivalenter Festzinssatz (in % p.a.), gegen den alle Zinszahlungen aus Darlehen und Derivaten des Portfolios getauscht werden können Marktwert des Portfolios 50,83 Rückzahlungspreis sämtlicher Darlehen und Derivate in Mio. EUR Kurswert des Portfolios 116,47% (EUR-) Marktwertsensitivität -9,13% Durchschnittliche Festzinsbindungsdauer 9,47 Verhältnis zwischen Marktwert des Portfolios und der Gesamtverschuldung, ausgedrückt als Kurswert des Portfolios Prozentuale Änderung des Marktwertes des Portfolios bei einer Parallelverschiebung der EUR-Zinskurve um plus 1% Durchschnittliche, auf Basis von Barwerten ermittelte, ökonomische Festzinsbindungsdauer des Portfolios (in Jahren) 3
4 Kennzahlenspiegel des Portfolios - Szenarioanalysen - Durchschnittszinsen und Zinszahlungen über den gesamten Analysezeitraum - Ø Zinslast in % p.a. Ø Zinslast in % p.a. Ø Zinslast in % p.a. Ø Zinslast in % p.a. 3,57% 3,67% 4,34% 3,35% Szenario I: Terminzinsszenario Szenario II: Terminzinsszenario + 1% Szenario III: Hochzinsszenario Szenario IV: Niedrigzinsszenario Durchschnittlich für alle Darlehen und Derivate zu zahlender Zinssatz vom im jeweiligen Szenario Summe aller Zinszahlungen Summe aller Zinszahlungen Summe aller Zinszahlungen Summe aller Zinszahlungen TEUR TEUR TEUR TEUR Szenario I: Terminzinsszenario Szenario II: Terminzinsszenario + 1% Szenario III: Hochzinsszenario Szenario IV: Niedrigzinsszenario Summe aller Zinszahlungen aus Darlehen und Derivaten vom im jeweiligen Szenario Steigen die Terminzinsen um 1 %, so erhöht sich der Durchschnittszins des Portfolios bis 2023 nur um 0,10 %. Im Niedrigzinsszenario sinkt der durchschnittliche Zinssatz bis Ende 2023 auf 3,35 %, im Hochzinsszenario steigt er auf 4,34 %. 4
5 Inhalt I. Kennzahlenspiegel II. Verschuldungsstruktur im Zeitablauf III. Szenarioanalysen zukünftiger Zinszahlungen IV. Optimierungsvorschlag V. Annahmen VI. Übersicht Darlehen und Zinssicherungsinstrumente VII. Anhang und Erläuterungen VIII. Marktübersicht
6 Gesamtverschuldung im Zeitablauf 6
7 Tilgung im Zeitablauf - Entwicklung nach Kreditklassifikation - 7
8 Portfoliostruktur im Zeitablauf - Entwicklung Festzinskredite, variable Kredite und optimierte Kredite - 8
9 Zinsanpassungen im Zeitablauf inklusive Zinssicherungen - Entwicklung Ihres Portfolios - Zinsänderungsrisiken vor allem in den Jahren 2015 bis Es fallen bis 2017 ca. 11% der gesamten Nominalsumme aus der Zinsbindung. 9
10 Inhalt I. Kennzahlenspiegel II. Verschuldungsstruktur im Zeitablauf III. Szenarioanalysen zukünftiger Zinszahlungen IV. Optimierungsvorschlag V. Annahmen VI. Übersicht Darlehen und Zinssicherungsinstrumente VII. Anhang und Erläuterungen VIII. Marktübersicht
11 Hinweise zu den dargestellten Szenarien Um die Höhe möglicher zukünftiger Zinszahlungen zu ermitteln, wird betrachtet, wie sich die Zinszahlungen des Gesamtportfolios in Abhängigkeit von verschiedenen Marktentwicklungen (Zinsszenarien) ergeben. Die in den jeweiligen Szenarien ermittelte Summe aller Zinszahlungen stellt die während der jeweiligen Analyseperiode anfallenden Zinszahlungen dar. Die daraus ermittelten Durchschnittszinssätze sind pro Jahr anteilig zeitlich gewichtet. Feste Zinszahlungen bleiben in ihrer Höhe - unabhängig vom zugrunde gelegten Szenario - unverändert. Variable Zinszahlungen (z.b. auf Basis des 3-Monats Euribor) verändern sich jedoch entsprechend dem jeweiligen Szenario. In allen unterstellten Szenarien werden mögliche Auswirkungen auf das Portfolio aufgrund von Wechselkursveränderungen auf Basis der Terminkurse ermittelt. Wechselkursschwellen werden ebenfalls entsprechend berücksichtigt. Mögliche Ausübungsentscheidungen und Optionsrechte werden in den jeweiligen Szenarien zum optimalen Zeitpunkt berücksichtigt. Die dargestellten Szenarien lassen keine Rückschlüsse auf die tatsächliche zukünftige Zinsentwicklung zu. Für weitere Annahmen der vorliegenden Analyse wird auf Kapitel IV verwiesen. 11
12 Szenario I: Terminzinsszenario - Impliziter Marktzins - Terminzinsen errechnen sich auf Basis der aktuellen Zinsstrukturkurve (zum Bewertungsstichtag). 12
13 Szenario I: Terminzinsszenario - Zinszahlungen und Durchschnittszins im Zeitablauf - Ergebnis: Die Summe der gesamten Zinszahlungen im Analysezeitraum beträgt in diesem Szenario TEUR. Der nominalgewichtete Durchschnittszinssatz beläuft sich auf 3,57% p.a. 13
14 Szenario II: Terminzinsszenario + 1% - Impliziter Marktzins plus 1% Aufschlag - In diesem Szenario wird das Terminzinsszenario um 1% parallel nach oben verschoben. Somit wird im Szenario insgesamt ein höheres zukünftiges Zinsniveau unterstellt. 14
15 Szenario II: Terminzinsszenario + 1% - Zinszahlungen und Durchschnittszins im Zeitablauf - Ergebnis: Die Summe der gesamten Zinszahlungen im Analysezeitraum beträgt in diesem Szenario TEUR. Der nominalgewichtete Durchschnittszinssatz beläuft sich auf 3,67% p.a. 15
16 Szenario III: Hochzinsszenario - Impliziter Marktzins inkl. Volatilitäten - Das Hochzinsszenario wurde auf Basis der aktuellen Terminzinsen & Volatilitäten (Bewertungsstichtag) erstellt. Es bildet die Zinssätze ab, die mit einer Wahrscheinlichkeit von 2,50% noch überschritten werden können. 16
17 Szenario III: Hochzinsszenario - Zinszahlungen und Durchschnittszins im Zeitablauf - Ergebnis: Die Summe der gesamten Zinszahlungen im Analysezeitraum beträgt in diesem Szenario TEUR. Der nominalgewichtete Durchschnittszinssatz beläuft sich auf 4,34% p.a. 17
18 Szenario IV: Niedrigzinsszenario - Impliziter Marktzins inkl. Volatilitäten - Das Niedrigzinsszenario wurde auf Basis der aktuellen Terminzinsen & Volatilitäten (Bewertungsstichtag) erstellt. Es bildet die Zinssätze ab, die mit einer Wahrscheinlichkeit von 2,50% noch unterschritten werden können. 18
19 Szenario IV: Niedrigzinsszenario - Zinszahlungen und Durchschnittszins im Zeitablauf - Ergebnis: Die Summe der gesamten Zinszahlungen im Analysezeitraum beträgt in diesem Szenario TEUR. Der nominalgewichtete Durchschnittszinssatz beläuft sich auf 3,35% p.a. 19
20 Zusammenfassung der Ergebnisse Steigen die Terminzinsen um 1 %, so erhöhen sich die Zinsen bis 2023 im Durchschnitt um 0,10 %. 20
21 Zusammenfassung der Ergebnisse - Zinszahlungen im Zeitablauf je Szenario - Steigen die Terminzinsen um 1 %, so erhöhen sich die Zinskosten bis 2023 um 396 TEUR. Im Niedrigzinsszenario sinken die Zinskosten hingegen um 840 TEUR, während sie im Hochzinsszenario um 2,957 Mio. EUR steigen. 21
22 Zusammenfassung der Ergebnisse - Zins- und Tilgungszahlungen im Zeitablauf je Szenario - 22
23 Inhalt I. Kennzahlenspiegel II. Verschuldungsstruktur im Zeitablauf III. Szenarioanalysen zukünftiger Zinszahlungen IV. Optimierungsvorschlag V. Annahmen VI. Übersicht Darlehen und Zinssicherungsinstrumente VII. Anhang und Erläuterungen VIII. Marktübersicht
24 Optimierungsvorschlag - Absicherung der in 2015 bis 2017 ablaufenden Zinsbindung - Im Falle des nun untersuchten Optimierungsvorschlags wird angenommen, dass folgende Kredite, deren Zinsbindungen in 2015 bis 2017 auslaufen, bis zum Laufzeitende verlängert werden: 2015: Kredite: 1.) K_091_ _b 1,34% bis , Laufzeitende ) K_096_ _b 1,34% bis , Laufzeitende ) K_097_ _b 1,34% bis , Laufzeitende ) K_059_ ,12% Bis , Laufzeitende ) K_088_ _b 1,34% Bis , Laufzeitende ) K_089_ _b 1,34% Bis , Laufzeitende ) K_090_ _b 1,34% Bis , Laufzeitende ) K_095_ _b 1,34% Bis , Laufzeitende : Kredit: 1.) K_077_ _b 1,44% bis , Laufzeitende
25 Optimierungsvorschlag - Absicherung der in 2015 bis 2017 ablaufenden Zinsbindung - Im Falle des nun untersuchten Optimierungsvorschlags wird angenommen, dass folgende Kredite, deren Zinsbindungen in 2015 bis 2017 auslaufen, bis zum Laufzeitende verlängert werden: 2016: Kredite: 1.) K_132_ ,37% bis , Laufzeitende ) K_128_ ,37% Bis , Laufzeitende ) K_126_ ,37% Bis , Laufzeitende ) K_110_ ,37% Bis , Laufzeitende ) K_123_ ,45% Bis , Laufzeitende ) K_120_ ,37% Bis , Laufzeitende ) K_118_ ,37% Bis , Laufzeitende ) K_122_ ,37% Bis , Laufzeitende ) K_112_ ,37% bis , Laufzeitende ) K_129_ ,37% Bis , Laufzeitende ) K_116_ ,37% Bis , Laufzeitende ) K_130_ ,37% Bis , Laufzeitende ) K_114_ ,37% Bis , Laufzeitende ) K_125_ ,37% Bis , Laufzeitende ) K_127_ ,37% Bis , Laufzeitende ) K_108_ ,37% Bis , Laufzeitende ) K_124_ ,37% Bis , Laufzeitende
26 Optimierungsvorschlag - Absicherung der in 2015 bis 2017 ablaufenden Zinsbindung - Im Falle des nun untersuchten Optimierungsvorschlags wird angenommen, dass folgende Kredite, deren Zinsbindungen in 2015 bis 2017 auslaufen, bis zum Laufzeitende verlängert werden: 2016: Kredit K_069_ ,73% bis , Laufzeitende : Kredit K_179_ T01/T02: 4,95% bis , Laufzeitende mit sofortiger Vergünstigung 26
27 Zinsanpassungen im Zeitablauf vor Optimierung - Entwicklung Ihres Portfolios - 27
28 Zinsanpassungen im Zeitablauf nach Optimierung - Entwicklung Ihres Portfolios - 28
29 Portfoliostruktur im Zeitablauf inklusive Optimierung - Entwicklung Festzinskredite, variable Kredite und optimierte Kredite - Mit der Optimierung sind die wesentlichen Zinsänderungsrisiken aus dem bestehenden Portfolio bis 2017 abgesichert. 29
30 Zusammenfassung der Ergebnisse vor Optimierung 30
31 Zusammenfassung der Ergebnisse nach Optimierung 31
32 Zusammenfassung der Ergebnisse nach Optimierung - Zinszahlungen im Zeitablauf - 32
33 Vergleich der Ergebnisse in- und exklusive Optimierung - Zinsvorteil im Zeitablauf - Steigen die Terminzinsen um 1 %, ergibt sich durch die Optimierung eine Zinskostenersparnis von 126 TEUR. Den Mehrkosten von 379 TEUR im Niedrigzinsszenario steht eine Zinskostenersparnis von 1,193 Mio. EUR im Hochzinsszenario gegenüber. 33
34 Inhalt I. Kennzahlenspiegel II. Verschuldungsstruktur im Zeitablauf III. Szenarioanalysen zukünftiger Zinszahlungen IV. Optimierungsvorschlag V. Annahmen VI. Übersicht Darlehen und Zinssicherungsinstrumente VII. Anhang und Erläuterungen VIII. Marktübersicht
35 Grundsätzliche Annahmen der Analyse Auslaufende Darlehen werden ab dem Zinsanpassungstermin auf variabler Basis prolongiert. Die Zins- und Tilgungsfrequenz auslaufender Kredite wird in der Prolongation analog fortgeführt. Als Zinsmethode wird der entsprechende Marktstandard für variabel verzinste Kredite angewandt. Der Nominalverlauf von Festzinskrediten (Tilgungsmodalitäten) wird auch nach einem möglichen Zinsanpassungstermin entsprechend fortgeführt. Nominale in Fremdwährung werden zum jeweils aktuellen Wechselkurs am Bewertungsstichtag in EUR umgerechnet. Mögliche Kapitaltauschrisiken werden in Kapitel III (Szenarioanalysen zukünftiger Zinszahlungen) nicht explizit berücksichtigt. Fremdwährungskredite werden als "Optimiert" charakterisiert und entsprechend dargestellt. Angegebene Kreditmargen werden in der Analyse berücksichtigt und fließen entsprechend in die Analyseergebnisse ein. Darlehen werden grundsätzlich mit einem Enddatum erfasst. Ist das Enddatum nicht angegeben, so wird im Fall eines tilgenden Darlehens als Enddatum der Zeitpunkt erfasst, zu dem bei Fortschreiben des letzten bekannten Tilgungsmodus das Darlehen vollständig getilgt ist. Bei endfälligen Darlehen ohne Angabe eines Enddatums wird als Enddatum des Darlehens der erste Tag nach Ende des Analysezeitraums angenommen. 35
36 Grundsätzliche Annahmen der Analyse Kündigungs-, Wandlungs- und sonstige Ausübungsrechte werden im Kapitel II (Verschuldungsstruktur im Zeitablauf) nicht berücksichtigt, da in diesem Kapitel keine Marktumgebungen (Zinskurvenverläufe usw.) unterstellt werden. Des Weiteren werden Sondertilgungsrechte oder vorzeitige Tilgungen am Zinsanpassungsdatum nicht berücksichtigt. Die Begriffe Darlehen und Kredit werden in der Unterlage synonym verwendet. 36
37 Annahmen bei der Erfassung des Portfolios Das jeweilige Startdatum der Darlehen wurde individuell gewählt und entspricht somit nicht zwangsläufig dem eigentlichen Auszahlungszeitpunkt. Die Startdaten der eingereichten Derivate wurden entsprechend an jene der zugehörigen Darlehen angepasst. Mögliche Abweichungen des Nominalverlaufs bis zu einer Höhe von 0,50 Euro (im Vergleich zu dem angegebenen Stichtagsbestand) werden nach Rücksprache akzeptiert. Nach Rücksprache werden alle erfassten Kredite des Portfolios, die am Laufzeitende nicht vollständig getilgt sind, bis zum Zeitpunkt der vollständigen Tilgung prolongiert. Hierbei wird ab dem Ende der angegebenen Laufzeiten eine variable Verzinsung ohne Aufschlag sowie eine Fortführung der bisherigen Tilgungsmodalitäten unterstellt. Der Aufschlag auf variabel verzinste Darlehen wurde auch über das Margenbindungsende hinaus fortgeführt. Die Nominalverläufe der Zinsswaps 01_Zahlerswap und 02_Zahlerswap könnten aufgrund von Tilgungsaussetzungen bei den zugehörigen Krediten nicht 100% mit den Nominalverläufen dieser Kredite überein. 37
38 Annahmen bei der Erfassung des Portfolios 004_b: Zum erfolgte eine Sondertilgung in Höhe von ,00 EUR. Aus technischen Gründen, musste der Kredit daher in zwei Teilen erfasst werden. K_104_ : Die Ausschreibung erfolgt zwei Wochen nach dem Präsentationstermin. Eine derivative Lösung lohnt nicht. Aus diesem Grund wurde eine Prolongation bis zur Endlaufzeit mit 1,20% angenommen. K_109_ : Das Zinsbindungsende wurde auf den gelegt. K_111_ : Das Zinsbindungsende wurde auf den gelegt. K_177_ : : Dieses Darlehen war der Sparkasse nicht bekannt (Hr. Rößler). Deshalb hier die Annahme, dass es wie die übrigen zwölf Darlehen mit 0,99% bis zur Endlaufzeit prolongiert wurde. K_XXX_ : Neues Darlehen nach Übermittlung Spk (Hr. Rößler) K_XXX_ : Neues Darlehen nach Übermittlung Spk (Hr. Rößler) 01_Zahlerswap: Das Startdatum des Zahlerswaps wurde auf den gelegt. 02_Zahlerswap: Das Startdatum des Zahlerswaps wurde auf den gelegt. DS_179: DS_179 wurde auf monatlicher Basis berechnet. Man sollte über eine Umstellung nachdenken (wg. Bearbeitungskosten) 38
39 Inhalt I. Kennzahlenspiegel II. Verschuldungsstruktur im Zeitablauf III. Szenarioanalysen zukünftiger Zinszahlungen IV. Optimierungsvorschlag V. Annahmen VI. Übersicht Darlehen und Zinssicherungsinstrumente VII. Anhang und Erläuterungen VIII. Marktübersicht
40 Darlehensübersicht Bez. Ref. Laufzeit Ausstehendes Nominal zum Zins* Zinssatz/ Spread Freq.* ZAP*- Termin Zinssatz nach ZAP* Klassifizierung* Rate* ,44 EUR V 6M-EUR + 0,1500% , ,00 EUR F 2,6100% 8.500, ,22 EUR V 6M-EUR + 0,1500% ,78 004_a _b ,00 EUR F 1,5000% V IK ET ,00 EUR F 1,5000% M M-EUR IK AT, M 459,93 K_001_443/ K_002_ / K_003_ K_004_ K_005_ ,34 EUR F 1,5000% 1.835, ,90 EUR F 4,4100% 9.374, ,41 EUR F 4,0900% 2.727, ,64 EUR F 4,0900% 6.817, ,12 EUR F 4,1300% 1.789,52 40 *Erläuterung der Abkürzungen: Zins: Frequenz: Klassifizierung: Rate: F - Fix M - Monatlich IK - Investitionskredite AT - Annuitätisch V - Variabel V - Vierteljährlich KK - Kassenkredite LT - Linear H - Halbjährlich (A) - Autoprolongation ET - Endfällig ZAP - Zinsanpassung J - Jährlich ST - Sonstige
41 Darlehensübersicht Bez. Ref. Laufzeit Ausstehendes Nominal zum Zins* Zinssatz/ Spread Freq.* ZAP*- Termin Zinssatz nach ZAP* Klassifizierung* Rate* K_006_ K_007_ K_008_ K_009_ K_010_ ,40 EUR F 4,7500% , ,68 EUR F 2,9000% H M-EUR IK AT, H 507, ,14 EUR F 4,1000% V M-EUR IK AT, V 755, ,57 EUR F 2,4000% V M-EUR IK AT, V 985, ,16 EUR F 5,3000% V M-EUR IK AT, V 1.338,50 K_012_ ,47 EUR V 6M-EUR + 0,1200% 3.558,96 K_013_ ,45 EUR V 6M-EUR + 0,1200% 889,74 K_014_ ,41 EUR V 6M-EUR + 0,1200% 1.384,87 K_015_ ,46 EUR V 6M-EUR + 0,1200% 1.334,61 K_016_ ,45 EUR V 6M-EUR + 0,1200% 889,74 41 *Erläuterung der Abkürzungen: Zins: Frequenz: Klassifizierung: Rate: F - Fix M - Monatlich IK - Investitionskredite AT - Annuitätisch V - Variabel V - Vierteljährlich KK - Kassenkredite LT - Linear H - Halbjährlich (A) - Autoprolongation ET - Endfällig ZAP - Zinsanpassung J - Jährlich ST - Sonstige
42 Darlehensübersicht Bez. Ref. Laufzeit Ausstehendes Nominal zum Zins* Zinssatz/ Spread Freq.* ZAP*- Termin Zinssatz nach ZAP* Klassifizierung* Rate* K_017_ ,42 EUR V 6M-EUR ,11 K_018_ ,93 EUR V 6M-EUR ,23 K_019_ ,34 EUR V 6M-EUR + 363,83 K_020_ ,31 EUR V 6M-EUR ,34 K_021_ ,42 EUR V 6M-EUR ,11 K_022_ ,61 EUR V 6M-EUR ,67 K_023_ ,61 EUR V 6M-EUR ,67 K_024_ ,32 EUR V 6M-EUR ,43 K_025_ ,87 EUR V 6M-EUR ,59 K_026_ ,52 EUR V 6M-EUR ,90 42 *Erläuterung der Abkürzungen: Zins: Frequenz: Klassifizierung: Rate: F - Fix M - Monatlich IK - Investitionskredite AT - Annuitätisch V - Variabel V - Vierteljährlich KK - Kassenkredite LT - Linear H - Halbjährlich (A) - Autoprolongation ET - Endfällig ZAP - Zinsanpassung J - Jährlich ST - Sonstige
43 Darlehensübersicht Bez. Ref. Laufzeit Ausstehendes Nominal zum Zins* Zinssatz/ Spread Freq.* ZAP*- Termin Zinssatz nach ZAP* Klassifizierung* Rate* K_027_ K_028_ K_029_ K_030_ K_031_ ,00 EUR F 4,7000% H ,6200% IK LT, H 5.500, ,46 EUR F 4,3900% H M-EUR IK AT, H 3.267, ,34 EUR F 4,0900% H IK AT, H 5.200, ,46 EUR F 4,3900% H M-EUR IK AT, H 817, ,25 EUR F 4,3900% H M-EUR IK AT, H 2.777,06 K_032_ ,10 EUR V 6M-EUR ,06 K_033_ K_034_ K_035_ K_036_ ,94 EUR F 2,3000% V M-EUR IK AT, V 843, ,13 EUR F 4,0900% H M-EUR IK AT, H 1.300, ,36 EUR F 4,4990% H M-EUR IK LT, H 2.083, ,42 EUR F 4,3900% H M-EUR IK AT, H 2.940,42 43 *Erläuterung der Abkürzungen: Zins: Frequenz: Klassifizierung: Rate: F - Fix M - Monatlich IK - Investitionskredite AT - Annuitätisch V - Variabel V - Vierteljährlich KK - Kassenkredite LT - Linear H - Halbjährlich (A) - Autoprolongation ET - Endfällig ZAP - Zinsanpassung J - Jährlich ST - Sonstige
44 Darlehensübersicht Bez. Ref. Laufzeit Ausstehendes Nominal zum Zins* Zinssatz/ Spread Freq.* ZAP*- Termin Zinssatz nach ZAP* Klassifizierung* Rate* K_037_ ,22 EUR V 6M-EUR ,69 K_038_ ,07 EUR V 6M-EUR ,81 K_039_ ,33 EUR V 6M-EUR ,58 K_040_ ,10 EUR V 6M-EUR ,06 K_041_ ,54 EUR V 6M-EUR ,86 K_042_ ,13 EUR V 6M-EUR ,10 K_043_ ,65 EUR V 6M-EUR ,42 K_044_ ,62 EUR V 6M-EUR ,70 K_045_ ,07 EUR V 6M-EUR ,81 K_046_ ,11 EUR V 6M-EUR + 782,28 44 *Erläuterung der Abkürzungen: Zins: Frequenz: Klassifizierung: Rate: F - Fix M - Monatlich IK - Investitionskredite AT - Annuitätisch V - Variabel V - Vierteljährlich KK - Kassenkredite LT - Linear H - Halbjährlich (A) - Autoprolongation ET - Endfällig ZAP - Zinsanpassung J - Jährlich ST - Sonstige
45 Darlehensübersicht Bez. Ref. Laufzeit Ausstehendes Nominal zum Zins* Zinssatz/ Spread Freq.* ZAP*- Termin Zinssatz nach ZAP* Klassifizierung* Rate* K_047_ ,81 EUR V 6M-EUR ,26 K_048_ ,93 EUR V 6M-EUR + 568,71 K_049_ K_050_ ,14 EUR F 3,9600% H M-EUR IK AT, H 784, ,10 EUR F 4,3900% H M-EUR IK AT, H 326,69 K_051_ ,07 EUR V 6M-EUR ,51 K_052_ ,63 EUR V 6M-EUR ,33 K_053_ ,36 EUR V 6M-EUR ,69 K_054_ ,34 EUR V 6M-EUR ,33 K_055_ ,39 EUR V 6M-EUR ,22 K_056_ ,41 EUR V 6M-EUR + 855,11 45 *Erläuterung der Abkürzungen: Zins: Frequenz: Klassifizierung: Rate: F - Fix M - Monatlich IK - Investitionskredite AT - Annuitätisch V - Variabel V - Vierteljährlich KK - Kassenkredite LT - Linear H - Halbjährlich (A) - Autoprolongation ET - Endfällig ZAP - Zinsanpassung J - Jährlich ST - Sonstige
46 Darlehensübersicht Bez. Ref. Laufzeit Ausstehendes Nominal zum Zins* Zinssatz/ Spread Freq.* ZAP*- Termin Zinssatz nach ZAP* Klassifizierung* Rate* K_057_ ,39 EUR V 6M-EUR ,22 K_058_ K_059_ ,09 EUR F 4,3900% H M-EUR IK AT, H 490, ,90 EUR F 3,1200% H M-EUR IK AT, H 3.910,66 K_060_ ,63 EUR V 6M-EUR ,61 K_061_ ,43 EUR V 6M-EUR ,14 K_062_ ,40 EUR V 6M-EUR ,39 K_063_ ,91 EUR V 6M-EUR ,23 K_064_ ,57 EUR V 6M-EUR ,70 K_065_ ,97 EUR V 6M-EUR ,92 K_066_ ,70 EUR V 6M-EUR ,16 46 *Erläuterung der Abkürzungen: Zins: Frequenz: Klassifizierung: Rate: F - Fix M - Monatlich IK - Investitionskredite AT - Annuitätisch V - Variabel V - Vierteljährlich KK - Kassenkredite LT - Linear H - Halbjährlich (A) - Autoprolongation ET - Endfällig ZAP - Zinsanpassung J - Jährlich ST - Sonstige
47 Darlehensübersicht Bez. Ref. Laufzeit Ausstehendes Nominal zum Zins* Zinssatz/ Spread Freq.* ZAP*- Termin Zinssatz nach ZAP* Klassifizierung* Rate* K_067_ ,33 EUR V 6M-EUR ,33 K_068_ ,67 EUR V 6M-EUR + 0,1200% 1.755,94 K_069_ K_070_ _b K_071_ _b K_072_ _b K_073_ _b K_074_ ,52 EUR F 3,7300% H M-EUR IK AT, H , ,92 EUR F 2,5400% H M-EUR IK AT, H 3.244, ,26 EUR F 2,5400% H M-EUR IK AT, H 1.297, ,83 EUR F 2,5400% H M-EUR IK AT, H 1.946, ,26 EUR F 2,5400% H M-EUR IK AT, H 1.297, ,16 EUR F 3,9500% H M-EUR IK AT, H 638,19 K_075_ ,92 EUR F 2,5500% / 2,8700% 4.345,98 K_076_ ,11 EUR F 2,5500% / 2,8700% 2.300,81 47 *Erläuterung der Abkürzungen: Zins: Frequenz: Klassifizierung: Rate: F - Fix M - Monatlich IK - Investitionskredite AT - Annuitätisch V - Variabel V - Vierteljährlich KK - Kassenkredite LT - Linear H - Halbjährlich (A) - Autoprolongation ET - Endfällig ZAP - Zinsanpassung J - Jährlich ST - Sonstige
48 Darlehensübersicht Bez. Ref. Laufzeit Ausstehendes Nominal zum Zins* Zinssatz/ Spread Freq.* ZAP*- Termin Zinssatz nach ZAP* Klassifizierung* Rate* K_077_ _b K_078_ K_079_ ,05 EUR F 1,4400% H M-EUR IK AT, H 8.174, ,00 EUR F 3,4700% H M-EUR IK LT, H 5.000, ,63 EUR F 2,4800% H M-EUR IK LT, H ,68 K_080_ ,65 EUR V 6M-EUR ,21 K_081_ ,84 EUR V 6M-EUR ,79 K_082_ ,63 EUR F 3,6590% H M-EUR IK AT, H 1.400,20 K_083_ ,93 EUR V 6M-EUR ,74 K_084_ ,68 EUR V 6M-EUR ,53 K_085_ ,85 EUR V 6M-EUR ,92 K_086_ ,50 EUR V 6M-EUR + 890,05 48 *Erläuterung der Abkürzungen: Zins: Frequenz: Klassifizierung: Rate: F - Fix M - Monatlich IK - Investitionskredite AT - Annuitätisch V - Variabel V - Vierteljährlich KK - Kassenkredite LT - Linear H - Halbjährlich (A) - Autoprolongation ET - Endfällig ZAP - Zinsanpassung J - Jährlich ST - Sonstige
49 Darlehensübersicht Bez. Ref. Laufzeit Ausstehendes Nominal zum Zins* Zinssatz/ Spread Freq.* ZAP*- Termin Zinssatz nach ZAP* Klassifizierung* Rate* K_087_ K_088_ _b K_089_ _b K_090_ _b K_091_ _b K_092_ K_093_ ,00 EUR F 4,3300% H M-EUR IK LT, H 1.750, ,73 EUR F 1,3400% H M-EUR IK AT, H 943, ,73 EUR F 1,3400% H M-EUR IK AT, H 943, ,09 EUR F 1,3400% H M-EUR IK AT, H 3.144, ,31 EUR F 1,3400% H M-EUR IK AT, H 2.515, ,00 EUR F 4,2800% H M-EUR IK LT, H 3.500, ,00 EUR F 4,2800% H M-EUR IK LT, H 3.000,00 K_094_ ,81 EUR V 6M-EUR ,89 K_095_ _b K_096_ _b ,72 EUR F 1,3400% H M-EUR IK AT, H , ,54 EUR F 1,3400% H M-EUR IK AT, H 1.572,48 49 *Erläuterung der Abkürzungen: Zins: Frequenz: Klassifizierung: Rate: F - Fix M - Monatlich IK - Investitionskredite AT - Annuitätisch V - Variabel V - Vierteljährlich KK - Kassenkredite LT - Linear H - Halbjährlich (A) - Autoprolongation ET - Endfällig ZAP - Zinsanpassung J - Jährlich ST - Sonstige
50 Darlehensübersicht Bez. Ref. Laufzeit Ausstehendes Nominal zum Zins* Zinssatz/ Spread Freq.* ZAP*- Termin Zinssatz nach ZAP* Klassifizierung* Rate* K_097_ _b ,09 EUR F 1,3400% H M-EUR IK AT, H 3.144,96 K_098_ ,00 EUR F 4,3000% / 2,4800% 2.000,00 K_099_ ,00 EUR F 4,2800% H M-EUR IK LT, H 2.000,00 K_100_ ,23 EUR V 6M-EUR ,30 K_101_ ,26 EUR V 6M-EUR H IK AT, H 9.199,76 K_102_ ,27 EUR V 6M-EUR ,37 K_103_ ,23 EUR V 6M-EUR ,11 K_104_ K_105_ K_106_ ,00 EUR F 3,2700% H ,2000% IK LT, H 3.500, ,00 EUR F 3,2700% H ,9900% IK LT, H 1.500, ,00 EUR F 3,2700% H ,9900% IK LT, H 1.000,00 50 *Erläuterung der Abkürzungen: Zins: Frequenz: Klassifizierung: Rate: F - Fix M - Monatlich IK - Investitionskredite AT - Annuitätisch V - Variabel V - Vierteljährlich KK - Kassenkredite LT - Linear H - Halbjährlich (A) - Autoprolongation ET - Endfällig ZAP - Zinsanpassung J - Jährlich ST - Sonstige
51 Darlehensübersicht Bez. Ref. Laufzeit Ausstehendes Nominal zum Zins* Zinssatz/ Spread Freq.* ZAP*- Termin Zinssatz nach ZAP* Klassifizierung* Rate* K_107_ K_108_ K_109_ K_110_ K_111_ K_112_ K_113_ K_114_ K_115_ K_116_ ,00 EUR F 3,2700% H ,9900% IK LT, H 1.000, ,00 EUR F 3,3700% H M-EUR IK LT, H 2.500, ,00 EUR F 3,2700% H ,9900% IK LT, H 1.000, ,00 EUR F 3,3700% H M-EUR IK LT, H , ,00 EUR F 3,2700% H ,9900% IK LT, H 2.000, ,00 EUR F 3,3700% H M-EUR IK LT, H 1.250, ,00 EUR F 3,2700% H ,9900% IK LT, H 3.000, ,00 EUR F 3,3700% H M-EUR IK LT, H 1.500, ,00 EUR F 3,2700% H ,9900% IK LT, H 1.000, ,00 EUR F 3,3700% H M-EUR IK LT, H 1.250,00 51 *Erläuterung der Abkürzungen: Zins: Frequenz: Klassifizierung: Rate: F - Fix M - Monatlich IK - Investitionskredite AT - Annuitätisch V - Variabel V - Vierteljährlich KK - Kassenkredite LT - Linear H - Halbjährlich (A) - Autoprolongation ET - Endfällig ZAP - Zinsanpassung J - Jährlich ST - Sonstige
52 Darlehensübersicht Bez. Ref. Laufzeit Ausstehendes Nominal zum Zins* Zinssatz/ Spread Freq.* ZAP*- Termin Zinssatz nach ZAP* Klassifizierung* Rate* K_117_ K_118_ K_119_ K_120_ K_121_ K_122_ K_123_ K_124_ K_125_ K_126_ ,00 EUR F 3,2700% H ,9900% IK LT, H 2.000, ,00 EUR F 3,3700% H M-EUR IK LT, H 1.000, ,00 EUR F 3,2700% H ,9900% IK LT, H 2.000, ,00 EUR F 3,3700% H M-EUR IK LT, H 1.000, ,00 EUR F 3,2700% H ,9900% IK LT, H 2.000, ,00 EUR F 3,3700% H M-EUR IK LT, H 2.000, ,83 EUR F 3,4500% H M-EUR IK AT, H 817, ,00 EUR F 3,3700% H M-EUR IK LT, H 1.000, ,00 EUR F 3,3700% H M-EUR IK LT, H 2.000, ,00 EUR F 3,3700% H M-EUR IK LT, H 2.250,00 52 *Erläuterung der Abkürzungen: Zins: Frequenz: Klassifizierung: Rate: F - Fix M - Monatlich IK - Investitionskredite AT - Annuitätisch V - Variabel V - Vierteljährlich KK - Kassenkredite LT - Linear H - Halbjährlich (A) - Autoprolongation ET - Endfällig ZAP - Zinsanpassung J - Jährlich ST - Sonstige
53 Darlehensübersicht Bez. Ref. Laufzeit Ausstehendes Nominal zum Zins* Zinssatz/ Spread Freq.* ZAP*- Termin Zinssatz nach ZAP* Klassifizierung* Rate* K_127_ K_128_ K_129_ K_130_ ,00 EUR F 3,3700% H M-EUR IK LT, H 2.000, ,00 EUR F 3,3700% H M-EUR IK LT, H 2.500, ,00 EUR F 3,3700% H M-EUR IK LT, H 5.000, ,00 EUR F 3,3700% H M-EUR IK LT, H 3.500,00 K_131_ ,43 EUR V 6M-EUR + 0,1200% ,57 K_132_ K_133_ K_134_ K_135_ K_136_ ,00 EUR F 3,3700% H M-EUR IK LT, H 5.000, ,00 EUR F 4,2700% H M-EUR IK LT, H 6.500, ,00 EUR F 4,2900% H M-EUR IK LT, H 5.750, ,00 EUR F 4,2900% H M-EUR IK LT, H 1.250, ,00 EUR F 4,2900% H M-EUR IK LT, H 1.600,00 53 *Erläuterung der Abkürzungen: Zins: Frequenz: Klassifizierung: Rate: F - Fix M - Monatlich IK - Investitionskredite AT - Annuitätisch V - Variabel V - Vierteljährlich KK - Kassenkredite LT - Linear H - Halbjährlich (A) - Autoprolongation ET - Endfällig ZAP - Zinsanpassung J - Jährlich ST - Sonstige
54 Darlehensübersicht Bez. Ref. Laufzeit Ausstehendes Nominal zum Zins* Zinssatz/ Spread Freq.* ZAP*- Termin Zinssatz nach ZAP* Klassifizierung* Rate* K_137_ K_138_ K_139_ ,00 EUR F 4,2900% H M-EUR IK LT, H 2.650, ,00 EUR F 4,2900% H M-EUR IK LT, H 3.750, ,64 EUR F 4,9900% H IK AT, H 3.391,50 K_140_ ,00 EUR F 4,1600% / 2,5500% 2.500,00 K_141_ ,57 EUR V 6M-EUR ,42 K_142_ ,76 EUR V 6M-EUR ,28 K_143_ ,92 EUR V 6M-EUR + 734,94 K_144_ ,63 EUR V 6M-EUR ,05 K_145_ ,00 EUR F 4,2300% H M-EUR IK LT, H 2.750,00 K_146_ ,00 EUR F 4,1600% / 2,5500% 1.000,00 54 *Erläuterung der Abkürzungen: Zins: Frequenz: Klassifizierung: Rate: F - Fix M - Monatlich IK - Investitionskredite AT - Annuitätisch V - Variabel V - Vierteljährlich KK - Kassenkredite LT - Linear H - Halbjährlich (A) - Autoprolongation ET - Endfällig ZAP - Zinsanpassung J - Jährlich ST - Sonstige
55 Darlehensübersicht Bez. Ref. Laufzeit Ausstehendes Nominal zum Zins* Zinssatz/ Spread Freq.* ZAP*- Termin Zinssatz nach ZAP* Klassifizierung* Rate* K_147_ ,65 EUR V 6M-EUR ,69 K_148_ ,77 EUR V 6M-EUR ,55 K_149_ ,92 EUR V 6M-EUR + 918,67 K_150_ ,80 EUR V 6M-EUR ,81 K_151_ ,35 EUR V 6M-EUR ,37 K_152_ ,84 EUR V 6M-EUR ,34 K_153_ K_154_ ,00 EUR F 4,2300% H M-EUR IK LT, H 2.500, ,00 EUR F 4,2300% H M-EUR IK LT, H ,00 K_155_ ,92 EUR V 6M-EUR ,40 K_156_ ,92 EUR V 6M-EUR ,40 55 *Erläuterung der Abkürzungen: Zins: Frequenz: Klassifizierung: Rate: F - Fix M - Monatlich IK - Investitionskredite AT - Annuitätisch V - Variabel V - Vierteljährlich KK - Kassenkredite LT - Linear H - Halbjährlich (A) - Autoprolongation ET - Endfällig ZAP - Zinsanpassung J - Jährlich ST - Sonstige
56 Darlehensübersicht Bez. Ref. Laufzeit Ausstehendes Nominal zum Zins* Zinssatz/ Spread Freq.* ZAP*- Termin Zinssatz nach ZAP* Klassifizierung* Rate* K_157_TA- KO/BR K_158_TA- KO/BR K_159_TA- KO/BR K_160_TA- KO/BR K_161_TA- KO/BR K_162_TA- KO/BR K_163_TA- KO/BR ,88 EUR F 4,7800% H M-EUR IK LT, H 1.363, ,60 EUR F 4,7100% 8.695, ,64 EUR F 4,4990% H M-EUR IK LT, H 2.604, ,64 EUR F 4,4920% H M-EUR IK LT, H 652, ,68 EUR F 4,4920% H M-EUR IK LT, H 1.413, ,96 EUR F 4,4920% H M-EUR IK LT, H 1.739, ,32 EUR F 4,4920% H M-EUR IK LT, H 1.086,96 56 *Erläuterung der Abkürzungen: Zins: Frequenz: Klassifizierung: Rate: F - Fix M - Monatlich IK - Investitionskredite AT - Annuitätisch V - Variabel V - Vierteljährlich KK - Kassenkredite LT - Linear H - Halbjährlich (A) - Autoprolongation ET - Endfällig ZAP - Zinsanpassung J - Jährlich ST - Sonstige
57 Darlehensübersicht Bez. Ref. Laufzeit Ausstehendes Nominal zum Zins* Zinssatz/ Spread Freq.* ZAP*- Termin Zinssatz nach ZAP* Klassifizierung* Rate* K_164_TA- KO/BR K_165_TA- KO/BR K_166_TA- KO/BR K_167_TA- KO/BR K_168_TA- KO/BR K_169_TA- KO/BR K_170_TA- KO/BR ,88 EUR F 4,4990% H M-EUR IK LT, H 357, ,88 EUR F 4,4990% H M-EUR IK LT, H 357, ,12 EUR F 4,4990% H M-EUR IK LT, H 267, ,68 EUR F 4,4990% H M-EUR IK LT, H 5.714, ,88 EUR F 4,4990% H M-EUR IK LT, H 357, ,44 EUR F 4,4920% H M-EUR IK LT, H , ,32 EUR F 4,4990% H M-EUR IK LT, H 6.660,71 57 *Erläuterung der Abkürzungen: Zins: Frequenz: Klassifizierung: Rate: F - Fix M - Monatlich IK - Investitionskredite AT - Annuitätisch V - Variabel V - Vierteljährlich KK - Kassenkredite LT - Linear H - Halbjährlich (A) - Autoprolongation ET - Endfällig ZAP - Zinsanpassung J - Jährlich ST - Sonstige
58 Darlehensübersicht Bez. Ref. Laufzeit Ausstehendes Nominal zum Zins* Zinssatz/ Spread Freq.* ZAP*- Termin Zinssatz nach ZAP* Klassifizierung* Rate* K_171_TA- KO/BR K_172_TA- KO/BR K_173_TA- KO/BR K_174_TA- KO/BR K_175_TA- KO/BR ,32 EUR F 4,4920% H M-EUR IK LT, H 1.086, ,36 EUR F 4,4990% H M-EUR IK LT, H 833, ,64 EUR F 4,4990% H M-EUR IK LT, H 1.666, ,36 EUR F 4,4990% H M-EUR IK LT, H 2.083, ,64 EUR F 4,4990% H M-EUR IK LT, H 2.291,67 K_176_ ,23 EUR V 6M-EUR ,21 K_177_ ,00 EUR F 3,2700% H ,9900% IK LT, H ,00 K_178_ ,41 EUR F 4,9400% H M-EUR + 0,1500% IK LT, H ,45 58 *Erläuterung der Abkürzungen: Zins: Frequenz: Klassifizierung: Rate: F - Fix M - Monatlich IK - Investitionskredite AT - Annuitätisch V - Variabel V - Vierteljährlich KK - Kassenkredite LT - Linear H - Halbjährlich (A) - Autoprolongation ET - Endfällig ZAP - Zinsanpassung J - Jährlich ST - Sonstige
59 Darlehensübersicht Bez. Ref. Laufzeit Ausstehendes Nominal zum Zins* Zinssatz/ Spread Freq.* ZAP*- Termin Zinssatz nach ZAP* Klassifizierung* Rate* K_179_ T01/T02 K_180_1073/ K_181_1093/ K_182_1093/ _Sam melposition Sammelposition ,00 EUR F 4,9500% M M-EUR IK LT, J ,00 0,00 EUR F 4,7800% H IK AT, H , ,61 EUR F 3,7200% H M-EUR IK AT, H , ,70 EUR F 3,7200% H M-EUR IK AT, H ,00 K_183_ _Einzelp osition K_184_1103/ _Sam melposition Sammelposition ,00 EUR F 4,9500% H M-EUR IK LT, H 860, ,00 EUR F 3,5600% H M-EUR IK LT, H 7.500,00 K_185_ _Samme lposition Sammelposition ,00 EUR F 1,2990% H M-EUR + 0,1200% IK LT, H ,00 59 *Erläuterung der Abkürzungen: Zins: Frequenz: Klassifizierung: Rate: F - Fix M - Monatlich IK - Investitionskredite AT - Annuitätisch V - Variabel V - Vierteljährlich KK - Kassenkredite LT - Linear H - Halbjährlich (A) - Autoprolongation ET - Endfällig ZAP - Zinsanpassung J - Jährlich ST - Sonstige
60 Darlehensübersicht Bez. Ref. Laufzeit Ausstehendes Nominal zum Zins* Zinssatz/ Spread Freq.* ZAP*- Termin Zinssatz nach ZAP* Klassifizierung* Rate* K_186_1043/ _Sam melposition Sammelposition ,00 EUR F 5,0400% ,00 K_187_1053/ _Sam melposition Sammelposition ,00 EUR F 4,9500% H M-EUR IK LT, H ,00 K_188_ ,99 EUR F 1,1900% H M-EUR + 0,1500% IK LT, H 1.292,73 K_189_ ,04 EUR F 1,1900% H M-EUR + 0,1500% IK LT, H 2.585,42 K_190_ ,14 EUR F 1,1900% H M-EUR + 0,1500% IK LT, H 1.211,92 K_191_ ,78 EUR F 1,1900% H M-EUR + 0,1500% IK LT, H 1.454,30 K_192_ ,29 EUR F 1,1900% H M-EUR + 0,1500% IK LT, H 2.423,83 K_193_ ,00 EUR F 1,1900% H M-EUR + 0,1500% IK LT, H 646,36 60 *Erläuterung der Abkürzungen: Zins: Frequenz: Klassifizierung: Rate: F - Fix M - Monatlich IK - Investitionskredite AT - Annuitätisch V - Variabel V - Vierteljährlich KK - Kassenkredite LT - Linear H - Halbjährlich (A) - Autoprolongation ET - Endfällig ZAP - Zinsanpassung J - Jährlich ST - Sonstige
61 Darlehensübersicht Bez. Ref. Laufzeit Ausstehendes Nominal zum Zins* Zinssatz/ Spread Freq.* ZAP*- Termin Zinssatz nach ZAP* Klassifizierung* Rate* K_194_ ,55 EUR F 1,1900% H M-EUR + 0,1500% IK LT, H 3.554,95 K_195_ ,52 EUR F 1,1900% H M-EUR + 0,1500% IK LT, H 969,53 K_196_ ,00 EUR F 1,1900% H M-EUR + 0,1500% IK LT, H 646,36 K_197_ ,43 EUR F 1,1900% H M-EUR + 0,1500% IK LT, H 3.635,75 K_198_ K_199_ K_200_ K_201_1063/ K_202_1063/ K_203_1063/ ,00 EUR F 5,0390% H M-EUR IK LT, H 3.500, ,00 EUR F 5,0390% H M-EUR IK LT, H 1.500, ,00 EUR F 5,0390% H M-EUR IK LT, H 650, ,00 EUR F 4,9590% 475, ,00 EUR F 4,9590% H M-EUR IK LT, H 320, ,00 EUR F 4,9590% H M-EUR IK LT, H 700,00 61 *Erläuterung der Abkürzungen: Zins: Frequenz: Klassifizierung: Rate: F - Fix M - Monatlich IK - Investitionskredite AT - Annuitätisch V - Variabel V - Vierteljährlich KK - Kassenkredite LT - Linear H - Halbjährlich (A) - Autoprolongation ET - Endfällig ZAP - Zinsanpassung J - Jährlich ST - Sonstige
62 Darlehensübersicht Bez. Ref. Laufzeit Ausstehendes Nominal zum Zins* Zinssatz/ Spread Freq.* ZAP*- Termin Zinssatz nach ZAP* Klassifizierung* Rate* K_204_1063/ K_205_1063/ K_206_1063/ K_207_1063/ K_208_1063/ K_209_1063/ K_210_1063/ K_211_1063/ K_212_1063/ K_213_1063/ ,00 EUR F 4,9590% H M-EUR IK LT, H 190, ,00 EUR F 4,9590% H M-EUR IK LT, H 350, ,00 EUR F 4,9590% 700, ,00 EUR F 4,9590% H M-EUR IK LT, H 170, ,00 EUR F 4,9590% H M-EUR IK LT, H 440, ,00 EUR F 4,9590% H M-EUR IK LT, H 250, ,00 EUR F 4,9590% H M-EUR IK LT, H 170, ,00 EUR F 4,9590% H M-EUR IK LT, H 230, ,00 EUR F 4,9590% H M-EUR IK LT, H 1.000, ,00 EUR F 4,9590% H M-EUR IK LT, H 390,00 62 *Erläuterung der Abkürzungen: Zins: Frequenz: Klassifizierung: Rate: F - Fix M - Monatlich IK - Investitionskredite AT - Annuitätisch V - Variabel V - Vierteljährlich KK - Kassenkredite LT - Linear H - Halbjährlich (A) - Autoprolongation ET - Endfällig ZAP - Zinsanpassung J - Jährlich ST - Sonstige
63 Darlehensübersicht Bez. Ref. Laufzeit Ausstehendes Nominal zum Zins* Zinssatz/ Spread Freq.* ZAP*- Termin Zinssatz nach ZAP* Klassifizierung* Rate* K_214_1063/ K_215_1063/ K_216_1063/ K_217_1063/ K_218_1063/ K_219_1063/ K_220_1063/ K_221_1063/ K_222_1063/ K_223_1063/ ,00 EUR F 4,9590% H M-EUR IK LT, H 650, ,00 EUR F 4,9590% 650, ,00 EUR F 4,9590% H M-EUR IK LT, H 500, ,00 EUR F 4,9590% H M-EUR IK LT, H 720, ,00 EUR F 4,9590% 3.025, ,00 EUR F 4,9590% H M-EUR IK LT, H 1.220, ,00 EUR F 4,9590% H M-EUR IK LT, H 110, ,00 EUR F 4,9590% 525, ,00 EUR F 4,9590% H M-EUR IK LT, H 1.700, ,00 EUR F 4,9590% 275,00 63 *Erläuterung der Abkürzungen: Zins: Frequenz: Klassifizierung: Rate: F - Fix M - Monatlich IK - Investitionskredite AT - Annuitätisch V - Variabel V - Vierteljährlich KK - Kassenkredite LT - Linear H - Halbjährlich (A) - Autoprolongation ET - Endfällig ZAP - Zinsanpassung J - Jährlich ST - Sonstige
64 Darlehensübersicht Bez. Ref. Laufzeit Ausstehendes Nominal zum Zins* Zinssatz/ Spread Freq.* ZAP*- Termin Zinssatz nach ZAP* Klassifizierung* Rate* K_224_1063/ K_225_1113/ K_226_1113/ K_227_1113/ K_228_1113/ K_229_1113/ K_230_1113/ K_231_1113/ K_232_1113/ K_233_1113/ ,00 EUR F 4,9590% H M-EUR IK LT, H 380, ,00 EUR F 2,9800% H M-EUR IK LT, H 127, ,00 EUR F 2,9800% H M-EUR IK LT, H 212, ,00 EUR F 2,9800% H M-EUR IK LT, H 327, ,00 EUR F 2,9800% H M-EUR IK LT, H 148, ,00 EUR F 2,9800% H M-EUR IK LT, H 527, ,00 EUR F 2,9800% H M-EUR IK LT, H 1.106, ,00 EUR F 2,9800% H M-EUR IK LT, H 1.422, ,00 EUR F 2,9800% H M-EUR IK LT, H 3.327, ,00 EUR F 2,9800% H M-EUR IK LT, H 5.138,00 64 *Erläuterung der Abkürzungen: Zins: Frequenz: Klassifizierung: Rate: F - Fix M - Monatlich IK - Investitionskredite AT - Annuitätisch V - Variabel V - Vierteljährlich KK - Kassenkredite LT - Linear H - Halbjährlich (A) - Autoprolongation ET - Endfällig ZAP - Zinsanpassung J - Jährlich ST - Sonstige
65 Darlehensübersicht Bez. Ref. Laufzeit Ausstehendes Nominal zum Zins* Zinssatz/ Spread Freq.* ZAP*- Termin Zinssatz nach ZAP* Klassifizierung* Rate* K_234_1113/ K_235_1113/ K_236_1113/ K_237_1113/ K_238_1113/ K_239_1113/ K_240_1113/ K_241_1113/ K_242_1113/ K_243_1113/ ,00 EUR F 2,9800% H M-EUR IK LT, H 664, ,00 EUR F 2,9800% H M-EUR IK LT, H 548, ,00 EUR F 2,9800% H M-EUR IK LT, H 6.422, ,00 EUR F 2,9800% H M-EUR IK LT, H 864, ,00 EUR F 2,9800% H M-EUR IK LT, H 1.579, ,00 EUR F 2,9800% H M-EUR IK LT, H 1.548, ,00 EUR F 2,9800% H M-EUR IK LT, H 1.633, ,00 EUR F 2,9800% H M-EUR IK LT, H 1.200, ,00 EUR F 2,9800% H M-EUR IK LT, H 769, ,00 EUR F 2,9800% H M-EUR IK LT, H 1.054,00 65 *Erläuterung der Abkürzungen: Zins: Frequenz: Klassifizierung: Rate: F - Fix M - Monatlich IK - Investitionskredite AT - Annuitätisch V - Variabel V - Vierteljährlich KK - Kassenkredite LT - Linear H - Halbjährlich (A) - Autoprolongation ET - Endfällig ZAP - Zinsanpassung J - Jährlich ST - Sonstige
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